MoneyDJ新聞 2021-05-11 17:32:46 記者 陳怡潔 報導
在中美進入劍拔弩張的全面競爭關係下，一場由美國主辦的線上氣候峰會，讓兩國領導人暫時擱置緊繃的關係，坐下共商大計，這等於宣告ESG時代正式來臨；解決氣候變遷、貧窮等問題已是刻不容緩。瑞銀資產管理台灣區總經理焦訢(附圖)今(11)日表示，在各國積極因應氣變遷的趨勢下，世界經濟論壇其實點出六大關鍵轉型趨勢，並預期到2030年，光是這六大轉型趨勢將創造3.6兆美元的龐大商機。
焦訢表示，在美國宣布重返《巴黎氣候協定》後，再度奠定ESG和氣候變遷等議題，並成為全球主流關鍵焦點。根據世界經濟論壇研究，在改善氣候變遷過程中所帶動的六大主要轉型趨勢，包括健康與具生產力的海洋、永續森林管理、生態系統恢復、永續供應鏈、地球兼容消費與再生農業，將是重要趨勢；其中再生農業及地球兼容消費等趨勢，商機分別高達1.14兆與1.06兆美元，前景不容小覷。
這些轉型所帶來的龐大商機，亦是全球重要主權基金及全球富人關注的焦點所在。根據瑞銀財富管理在2020年進行的全球家族辦公室調查結果顯示，有42%的家族辦公室認為，氣候變遷已改變了對投資標的之選擇，因此有39%的家族辦公室表示，打算在五年間，把大部分資產配置在永續投資的標的中，而如今則已有73%的家族辦公室已在投資組合中配置了永續投資相關之標的。
焦訢進一步表示，從瑞銀的這份報告中還可看出，在下一代家族辦公室的富人中，高達61%受訪者表示對影響力投資有興趣，較父母那一輩的47%要高，由此可看出影響力投資，實為下一代富人關注焦點，預期這將會是未來幾年成長最快的部分。
焦訢指出，在影響力投資中，包括教育與醫療其實是最受到重視的主題，而醫療則包括醫療保健、醫療科技以及醫藥科技等。焦訢認為，從前述眾多的投資趨勢，其實可以簡單歸納為兩大範疇，也就是：環境保護和人類照顧，其中蘊含許多的創新主題，都擁有強勁的成長潛力。
在環境保護的範疇中，焦訢認為智能移動市場將不可忽視。焦訢表示，根據瑞銀集團預估，在全球減碳目標的驅動，以及5G網路普及人工智慧科技的普及化下，包含電動車、自駕車、共享移動在內的智能移動市場，到2030年整體的規模將成長8倍到4,000億美元，成長潛力強勁。
焦訢再以人類照顧範疇為例指出，包括退休管理和食品創新等，都商機無窮。根據瑞銀財富管理投資總監辦公室研究發現，在人口成長和所得增加下，未來30年人類對食物需求成長高達6成。
因為現代人對健康與環境保護的重視，少脂肪、少糖、少膽固醇是現代人對食物的要求，瑞銀便預期到2030年，永續食物體系的複合年成長率將達15%，其中包括植物性飲食，預期到2030年，年複合成長率將達28%，網路食物運送的年複合成長率也將達16%。因此可以預未來的投資，都將與ESG脫不了關係。
面對市場上琳瑯滿目的永續投資商品，有包括多元主題ESG基金，也有包括單一主題的ESG基金，投資人該如何挑選？對此，焦訢表示，從瑞銀資產管理的研究發現，多元主題的ESG基金，波動度相對較單一主題的ESG基金小，加上多元主題ESG基金通常能針對全球趨勢變化，靈活調整投資標的中的主題，有效避免類股輪動困擾、降低波動度，因此在個人資產配置中，可做為ESG股票部位的核心持股，並成為退休理財中的重要一環。至於單一主題ESG基金，因波動度相對較高，因此建議在資產配置中作為衛星基金。
