萬八還想上車?參與台股大多頭 你其實還有更好的方法!

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2021/08/06 14:30提供機構:全民的台股基金

MoneyDJ 新聞中心/撰文

全民瘋台股,加權指數過關斬將閃現18034點後,進入盤面震盪、缺乏主流股,股市波動率更高了,投資人操作起來更難了!還沒賺到的投資人覺得指數高點而戰戰兢兢、獲利了結的人怕剛脫手的是未來飆股,多數人追漲殺跌抱不住,這時候,建議投資人先冷靜下來,趁震盪之際,檢討自身是否真正了解分散投資與平衡風險了呢?以及究竟該不該換個心態與方式來參與台股呢?

持久,是在投資上最難的事

持久,其實是在投資上是最難的一件事情。你希能參與到台股的大多頭,進一步存到退休金嗎?把時間直接快轉25年前,其實這是能實現的。

透過25年的定期定額實測,真的能靠群益馬拉松基金退休這一篇文章指出,只要每個月都撥出新臺幣$10,000元,長期投資群益馬拉松基金,25年過去,不論歷經市場榮景與震盪,持續扣款,就像堅持跑一場長期投資的馬拉松,就可累積約$1,290萬元的退休金。

資料來源 : Bloomberg,群益投信整理,資料日期: 1996/8/20~2021/06/30

圖一 : 群益馬拉松基金來說,歷經多空週期淬鍊,自1996年來獲得比大盤更高的報酬「+1956%」。

台股是長期趨勢向上的市場,透過定期定額能攤平投資成本,撫平市場波動帶來的影響,避免上沖下洗,以群益馬拉松基金來說,歷經多空週期,自1996年來獲得比大盤更高的報酬「+1956%」(圖一),足見長期投資雖考驗人性,但長期投資便可以見到豐碩的果實,尤其在類股快速輪動之際,投資人若將部分資金配置在台股基金上,交給專業投資團隊操盤,可避免自己在股市殺進殺出,耗時耗神,成效也未必滿意的窘境。

然而,長期投資,雖然投資人都認同,但實際操作,卻很難在市場上待很久,這是為什麼呢?

圖二:台股自4/2917709點跌到5/17日的15159點,恐慌殺盤,投資人過度恐慌。

畢竟台股屬淺碟市場,人們相信事在人為,只要多研究基本面、技術面、籌碼面就可以反映在報酬率上,但實際上卻是一有風水草動,說變就變,就像今年5月受本土疫情影響,台股一周內暴跌2000點,說明了台股的脆弱與風險,投資人一跌就賣,禁不起打擊,收入有限,一次的失利可能要花上好長時間的累積才能重新擁有子彈。

面對這樣的未知,除了直接買股票,想在熟悉的台股市場獲得好報酬,透過台股基金定期定額參與股市,直接交給經理人團隊也是一個不錯的方法。不用掛心個股股價表現、指數高點震盪,透過投資組合建構穩健的持股,即使高檔震盪,基金淨值仍會長期向上。先想風險,再去追逐報酬率,這時候群益馬拉松基金就是一個很好的選擇。

選擇長青基金-群益馬拉松基金 風風雨雨撐得住

以群益馬拉松基金為例,基金成立將近25年,它挺過一次又一次的風雨,每次的下修都沒有洩氣太久,基金經理人適時調整選股標的、持股比例相當分散,讓該基金幾年後又穩健向上。由此可知,這種成立年限很長的長青基金能應變類股快速輪動,選股困難的市況,行情好的時候也會做好風險管控。 

MoneyDJ基金網觀察,目前群益馬拉松基金持股掌握了航運、面板、半導體、被動元件、無線通訊、散裝航運、鋼鐵、紡織以及生技醫療,持股相當分散,投資彈性大,可發揮最大的選股優勢以及投資組合管理能力;不僅如此,20206月群益馬拉松基金換了光電工程出身的王耀龍經理人掌舵,接手後績效表現更是出色,淨值頻創高,曾在友達當了六年工程師的他,挑選台股產業動態掌握精確、均衡布局,更讓這隻基金不斷有好表現,很適合想長期參與台股成長的投資人。

1046月份起每月公布基金持股前十大個股名稱,及合計占基金淨資產價值之比例;每季(36912月)公布基金投資個股內容及比例。

圖三:群益馬拉松前十大持股呈現傳產與電子並重。

圖四:從圓餅圖可以看出,群益馬拉松基金持股掌握了半導體、電子、航運、面板、被動元件、無線通訊、散裝航運、鋼鐵、電子、紡織以及生技醫療,持股相當分散。

因此,建議投資人如果持有中長期績效優秀的基金商品,不要輕易被市場短期波動而影響,多留意該基金長期的實力表現、投研團隊的選股方向與實力、基金經理的管理能力,才是重點。

小資變大戶 在基金市場得意的往往是沒做功課的人

面對投資人常常講落袋為安,不落於紙上富貴的觀念,一位在基金市場很久的老前輩提到:「基金是這樣的,我們常常看客戶做很多基金功課,在銀行叫進叫出,沒賺到完整報酬,但有一種人很特別,資產會從200萬變成2000萬的,往往是不認真做功課的人。」

他說明,在基金市場,投資是一輩子的,不要預測市場高低點,風風雨雨要撐住,避開下跌總會失去長期報酬,太早離場可能損失的機會成本更是不小的,尤其定期定額,一旦市場下跌就停止扣款,沒有累積低成本的單位數,報酬率就會大打折扣。從數據上顯示,定期定額台股,遭遇風雨忍住不贖回,且持續扣款至少三年,勝率會大於8成,如下圖。

資料來源 : Bloomberg、群益投信整理,資料日期: 2005/1/1~2020/12/31,台股以台灣加權指數、陸股以滬深300指數、特別股及優先順位高收益債以美銀美林指數、其餘股市以MSCI系列指數為代表,以總報酬指數計算,台幣計價。本圖僅為市場概況,不代表本基金之走勢及績效。本公司無意藉此作任何徵求或推薦。高收益債仍有相關風險,投資人應審慎評估。假設每月投入金額$3000,扣款時間為每月6日,過去績效不代表未來收益之保證,投資人因不同時間進場,將有不同之投資績效。 

再加上長青基金受到眾多投資人認可,且選股策略靈活;比起一知半解地投資台股,如屢薄冰,不如對基金經理人多有點信心,若您還相信台股市場格局仍是大多頭,不想再畏畏縮縮了,我們就把投資時間放的夠長,讓平均單位成本更低,股市反彈後的績效更亮眼,讓投資成為一件令人愉快的體驗。 

這樣一來,不必緊盯每日淨值的波動,想想25年後的自己退休金,是時候抱緊群益馬拉松基金了!

投資江湖一點訣:

1. 相信台股長期趨勢向上,定期定額台股,遭遇風雨忍住不贖回,且持續扣款至少三年,勝率會大於8

2. 基金績效不代表能獲得的報酬率,你的投資行為更重要。

3. 長青基金受到眾多投資人認可,且選股策略靈活,長期投資選長青基金。

更多群益馬拉松基金詳情>>>https://bit.ly/3ynFLBv


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