ESG 意識抬頭,富達調查:逾六成女性希望透過投資改善社會環境

人氣:
2021/10/14 16:07提供機構:富達投信

台北, 2021 年 10 月 14 日–中華民國退休金協會與富達投信於今(14)日共同舉辦《女力驅動大未來--由女性觀點看投資理財規劃》 線上論壇, 探討女性對於財務規劃的認知, 以及如何運用投資建構富足人生的同時,成為提升社會永續的力量。

根據富達《2021 台灣女性投資理財報告》, 即使女性財務自主能力提升,有 60%積極管理自己的財務狀況, 但女性平均薪資和退休儲備仍較男性低, 且期待擁有較高的退休金年收入,因此在退休規劃上面對較高的財務落差挑戰。 調查也發現女性財務安全感較低, 且缺乏投資信心,僅 40%認為投資是適合自己的。然而談到投資, 近 70%女性認同投資者應以社會責任、永續發展為重,雖然逾 60%女性不了解 ESG,但逾 60%希望自己的投資對於社會環境能夠帶來正向的改變。

富達投信董事長陳思伊表示, 從調查結果觀察,愈來愈多女性掌管個人財富, 除了努力工作累積財富,也注重財務安排能不能與人生目標相結合。因此相對於短期獲利,更在意長期投資計畫能否讓退休生活不再有財務煩憂,並且成為改變世界的力量。 有鑑於此, 紀律性的投資習慣和 ESG 永續投資便是很好的方式, 讓投資人在幫助自己達成理財目標的同時,也透過永續投資的選擇,敦促企業更加重視 ESG 的實踐,進而促進整體社會環境的永續。

ESG 投資簡單來說在投資決定過程中,除了考慮所投資企業的財務因素,同時納入該企業對於 E(Environment 環境)、 S(Society 社會)、 G(Governance 企業治理)的影響。 根據富達研究數據顯示, 在多種經濟情境下, 重視 ESG 的企業報酬表現相對較持穩; ESG 領導企業於疫情期間及疫後復甦的表現, 亦優於 ESG 水準落後的企業;且 ESG 素質較高的企業長期能提供較穩定且更好的股息增長潛力。

然而,同樣以「永續」「 ESG」 為名號的基金,因為投資決策不同,挑選到的 ESG 企業涉入程度不一,以致投資人可能買到「漂綠」而非「 真永續」的產品,就好像買到標榜有機的健康食品,實則為「假有機」,因此永續投資極度考驗投資人的判斷力。

針對如何選擇 ESG 永續投資產品的難題, 富達投信投資長張翠玲建議投資人可以從三方面評估。 首先, 隨著全球主管機關對於 ESG 產品的重視,並且陸續推出 ESG 投資方法揭露的要求, 投資人切勿因為怕麻煩就直接選擇名字有 ESG 的基金, 建議應透過檢視其 ESG揭露事項, 了解其 ESG 的思維和涉入程度,是否僅採用排除條款, 或者深入藉由行使投票權來影響所投資企業的公司治理及永續發展行為, 確保自己每一塊錢的投資,真能友善地球、 改變世界。

第二,主動式基金也就是一般所稱的共同基金, 透過基金公司專業投資團隊自建評估模型,擁有自行調查研究的能力,不僅更具備前瞻性,也是涉入 ESG 最深的作法,較被動式基金(如ETF)更能為投資人篩選出真正落實 ESG 的企業。

第三, 透過趨勢主題投資,參與可受惠 ESG 主題的產業鏈或新技術, 例如因減碳目標而推動整個減碳價值產業鏈者, 包括常見的無人車、醫療保健、再生能源等領域, 以能幫助投資人掌握未來成長潛能。

 

 

 

【以下為投資警語】

「富達投信獨立經營管理」各基金經金管會核准或同意生效,惟不表示絕無風險,基金經理公司以往之經理績效不保證基金之最低投資收益;基金經理公司除盡善良管理人之注意義務外,不負責各基金之盈虧,亦不保證最低之收益,投資人申購前應詳閱基金公開說明書。
有關基金應負擔之費用(境外基金含分銷費用)已揭露於基金之公開說明書或投資人須知中,投資人可至境外基金資訊觀測站中查詢。投資人索取公開說明書或投資人須知,可至富達投資服務網 http://www.fidelity.com.tw/ 、公開資訊觀測站 http://mops.twse.com.tw/ 或境外基金資訊觀測站 http://www.fundclear.com.tw/查詢,或請洽富達投信或銷售機構索取。
本文提及之經濟走勢預測不必然代表本基金之績效,本基金投資風險請詳閱基金公開說明書。投資人應注意投資必有因利率及匯率變動、市場走向、經濟及政治因素而產生之投資風險。當基金投資於外幣計算之證券,以台幣為基礎之投資人便承受匯率風險。富達並不針對個人狀況提供投資建議,投資人應審慎考量本身之投資風險,自行作投資判斷,並應就投資結果自負其責。
投資新興市場可能比投資已開發國家有較大的價格波動及流動性較低的風險。投資人應選擇適合自身風險承受度之投資標的。
投資人因不同時間進場,將有不同之投資績效,過去之績效亦不代表未來績效之保證。
依金管會規定,境外基金投資大陸地區之有價證券以掛牌上市有價證券及銀行間債券市場為限,且投資前述有價證券總金額不得超過該基金淨資產價值之 20%,當該基金投資地區包含中國大陸及香港,基金淨值可能因為大陸地區之法令、政治或經濟環境改變而受不同程度之影響。
高收益債券基金適合尋求投資固定收益之潛在收益且能承受較高風險之非保守型投資人;投資人投資以高收益債券為訴求之基金不宜占其投資組合過高之比重,由於高收益債券之信用評等未達投資等級或未經信用評等,且對利率變動的敏感度甚高,高收益債券基金可能會因利率上升、市場流動性下降,或債券發行機構違約不支付本金、利息或破產而蒙受虧損,投資人應審慎評估。高收益債券基金不適合無法承擔相關風險之投資人。
投資高收益債券之基金得投資於美國 Rule 144A 債券(境內基金投資比例最高可達基金總資產 30%)。惟該債券屬私募性質,並無向美國證管會註冊登記及資訊揭露之特別要求,同時僅有合格機構投資者可以參與該市場,交易流動性無法擴及一般投資人,較可能發生流動性不足,投資人投資前須留意相關風險。
股票入息基金投資之企業,其股利(股息)配發時間及金額視個別企業之決定(例如:該企業一年可能集中於一或兩次配發),故每月配息金額的決定主要乃是透過對投資組合企業長期股利配發記錄的追蹤作未來一年股利金額的保守預估,並考量相關稅負後,方決定每月基金每單位的配息金額。
月配息型、 A 類股穩定月配息/避險、【 F1 穩定月配息】 A 類股、 A 股 F1 穩定月配息/避險、 A 股 H 月配息澳幣避險及 A 股 C 月配息、 E/Y 股穩定月配息避險之配息可能由基金的收益或本金中支付。任何涉及由本金支出的部份,可能導致原始投資金額減損。其主旨是,只有在維持穩定配息時,基金的股息才會由本金部份支出。但請注意每股股息並非固定不變。基金配息率不代表基金報酬率,且過去配息率不代表未來配息率; 基金淨值可能因市場因素而上下波動。投資人於獲配息時,宜一併注意基金淨值之變動。月配息型、【 F1 穩定月配息】 A 類股、 A 股 F1穩定月配息/避險、 A 股 H 月配息澳幣避險及 A 股 C 月配息進行配息前未先扣除應負擔之相關費用。基金近 12 個月內由本金支付配息之相關資料,請至富達投資服務網 http://www.fidelity.com.tw 查詢。 A 股 C 月配息僅適合瞭解與接受以下說明的投資人:本金支付的股息代表原始投入本金的報酬或部分金額退還,或原始投資產生的任何資本利得。配息可能導致基金每股資產淨值,以及可供未來投資使用的基金本金立即減少。本金成長幅度可能縮減,高配息不代表投資人總投資的正報酬或高報酬。 E 級別按日自基金資產收取年率最高不超過 0.75%分銷費。債券價格與利率呈反向變動,當利率下跌,債券價格將上揚;而當利率上升,債券價格將會走跌。
投信基金若受益人於申購日(含)起 14 日內申請買回受益憑證,且申請買回時本基金業已成立,每受益權單位之買回費用為其買回申請日之次一營業日每受益權單位淨資產價值之 0.2%。上述買回費用將於受益人之買回價金中扣除。基金經理費、保管費、買回費用以及其他費用將直接反映於基金淨值中。
Fidelity 富達, Fidelity International, 與 Fidelity International 加上其 F 標章為 FILLimited 之商標。 FIL Limited 為富達國際有限公司。富達投信為 FIL Limited 在台投資 100%之子公司。
COMM2109-16/SITE-EXMP-050

熱門推薦