簡單到不可思議!用這三招,無痛存到千萬退休金!

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2021/09/06 13:41提供機構:全民的台股基金

MoneyDJ 新聞中心/撰文

台股觸及18034點後,一路修正,短短十天就下跌超過1000點,在季線上下徘徊。台股近一年來只有三次跌破季線,專家建議,台股適合長期持有,但自己買股票不如布局台股基金,透過基金投研團隊並肩作戰、分散投資風險,才不會一遇上亂流就畢業,那麼,基金一軍怎麼挑?這一篇就來告訴你,用三招挑基金,包你不會挑存股,也可以無憂無慮存退休金!

第一招:熊穩啦!用夏普值挑基金 讓你存退休金

同時考慮到市場波動與績效,夏普值其實是綜觀這兩因子的最好指標,當每單位風險下,所獲得超額報酬,即為夏普值;當夏普值越高的基金,代表承擔同樣風險下,能賺到更優秀的報酬,同時代表著投資效率越好、CP值越高。

圖一:群益馬拉松基金成立以來夏普值最高、報酬率也最高。 

從成立超過20年以上的台股基金來排名夏普值,以群益馬拉松基金的夏普值以及年化報酬率最為突出。為何群益馬拉松基金的夏普值和年化報酬率可以領先同類型基金呢? 

一、群益馬拉松基金成立至今,歷任過八位基金經理人,但績效一直很穩健,光台股基金研究團隊就有超過20人,從台灣經濟景氣、上市櫃公司營運展望、資金/基本面行情研究都相當札實,尋找未來成長動能強的好公司,汰弱留強,行之有年。

二、目前群益馬拉松基金經理人王耀龍在群益有14年的年資,在選股上,下了不少基本功,光電出身的他,跨產業、跨領域的整合能力強,以今年資金輪動行情為例,從上半年的面板熱潮、到年中人人搶當航海王,王耀龍在這幾波行情都有抓住,散戶的吃魚吃魚尾,專業經理人早在魚頭就開始布局,因此觀察下來你會發現,在散戶開始注意到某些類股時,這些基金早就進場布局了,為什麼總是能早人一步?觀察他在各大媒體專訪,都有提到,不論從總經匯市、台股基本面、上市櫃拜訪行程,他秉持相信馬拉松精神,堅持、持久的研究功夫,進一步嗅到市場先機。

要克服市場波動度,挑選基金時不只要注重報酬率,更要同時兼顧風險,再加上做長期投資,如果能找到一檔能長賺20年以上且值得信賴的長青基金,安心抱、穩穩賺,那麼,買基金真的是最簡單的退休術。 

第二招:長青基金團體作戰 讓專家幫你打這場仗

當然,一定有投資人會持反派意見,「難道長青基金比較好嗎?新基金的表現呢?」老話一句,挑選基金沒有一定標準答案,還是要視投資人的需求和目的而定,唯獨一件事情是一樣的,頻繁進出和短期績效不足以客觀判斷基金的好壞。

長青基金買的是長期報酬,新基金買的是新趨勢,這是兩者不衝突的。新基金代表的是新趨勢,就好比一張白紙,需要關注其建倉的時間以及當下布局標的所處位置,若新基金布局標的剛好是新趨勢正式起跑的位置,那麼就可能撿到很多不錯的標的,帶動淨值上升。 

反之,很多時候,比起新基金規模小,若銷量不好易導致清算,長青基金團體作戰的模式,更顯得肌耐力高,尤其面對空頭震盪盤來襲,可以將資金分好幾等份分批進場,再輕鬆一點,運用群益定期定額2.0『日日扣機制』,設定停利與加減碼機制,讓平均單位成本更低,股市反彈後的績效更亮眼,讓投資成為一件令人愉快的體驗。 

第三招:微定期、微定額買台股 多次扣款、高點進場更有利

因應微解封的風潮,群益投信推出「微定期」=「日日扣」的扣款機制,介於定期與不定期之間,讓投資人設定多個扣款日,扣款更靈活,加速攤平目前市場大漲一天、大跌一天的波動;同時,配合「微定額」,介於定額與不定額之間,讓投資人能及時在低檔加碼扣款或是高點停利,善用此機制,萬八進場,高點不怕,報酬更優於一般定期定額。 

圖:每月扣款3次相較於每月扣款1次,微定期定額的平均成本更低,每單位未實現獲利更優秀。

圖:搭配停利加碼微定額機制,高點進場的平均報酬更來到了23.2%,優於一般定期定額的21.6%

其實,投資是一輩子的事情,且投資基金不需要預測市場高低點。在這條路上,最重要的是能夠長遠並持續扣款累積報酬,不因一時絢爛煙花湧進市場,也不因市場恐慌結算賣出,選對群益馬拉松基金,堅持長期投資,才是投資路上的最佳選擇。  

延伸閱讀:

25年的定期定額實測:靠群益馬拉松退休,可能嗎? >>>https://reurl.cc/j8XEMM

更多群益馬拉松基金詳情>>>https://bit.ly/3xnf1Qb

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