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今年以來，一月及2月的台股表現疲弱，3月至今小幅漲了1.8%，讓參與過去年強市台股的投資人，感到有點悶，在進入大箱型整理期的大盤，似乎讓人有點抓不到投資方向，對於投資台股基金的投資人，不妨以定期定額方式佈局，不須抓出指數高低點，股市跌時在低檔可以累積多一點單位數，分攤投資成本，在面臨台股出現整理期時，也可輕鬆投資。
觀察台股從08年2月至今年2月底，加權指數收盤價高低點差了約5200點，而在這當中，根據Lipper統計172檔台股基金，2年期定期定額績效仍有28檔報酬率超過2成，顯見只要選對基金，定期定額投資、長時間持有，定期檢視汰弱留強，在波動大的行情下，仍是有獲利的機會。
日盛投信表示，挑選基金，比較嚴謹的科學作法，應該從基金績效各年期評比、最近表現與大盤相比較，多方進行交叉比對，找到績效好且風險較低的基金，並依照個人投資期間長短，選擇長期績效穩定性或短期具爆發力的基金，以達互補之效益。投資人只要秉持「隨時可進場」、「獲利要出場」、「贖回不停扣」以及「時間要拉長」的四大法則，用定期定額投資台股基金，必可把握下一波景氣復甦的行情。
日盛投信指出，現階段台股因多頭格局未破，僅是多頭裡的整理期。對於台股後市可持續觀察:(1)美股財報陸續公布，國際大廠對下季展望普遍樂觀，但市場期望過高反造成不如預期賣壓，美股賣壓沉重，未來需觀察歐巴馬金融改革方案後續發展；(2)中國農曆年前備貨需求啟動，農曆年後拉貨動能是否持續；及其後續利率走向，是否會提前升息；(3)兩岸針對ECFA協商簽訂時程。
台股基金定期定額二年期績效超過2成績效表
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基金 |
一年 |
二年 |
三年 |
| 日盛小而美證券投資信託基金 |
21.68% |
34.32% |
21.22% |
| 德信數位時代證券投資信託基金 |
21.11% |
33.42% |
23.63% |
| 聯邦精選科技證券投資信託基金 |
20.40% |
32.82% |
22.59% |
| 聯邦中國龍證券投資信託基金 |
22.52% |
32.72% |
20.37% |
| 日盛日盛證券投資信託基金 |
16.94% |
31.34% |
23.18% |
| 富邦台灣心證券投資信託基金 |
21.47% |
30.53% |
17.72% |
| 友邦巨人證券投資信託基金 |
25.85% |
29.93% |
19.06% |
| 安泰ING成長證券投資信託基金 |
17.30% |
28.53% |
21.34% |
| 安泰ING積極成長證券投資信託基金 |
17.24% |
28.17% |
20.54% |
| 日盛高科技證券投資信託基金 |
15.60% |
27.67% |
17.47% |
| 國泰小龍證券投資信託基金 |
14.40% |
26.31% |
18.08% |
| 聯邦台灣創新證券投資信託基金 |
15.02% |
26.27% |
14.32% |
| 國泰國泰證券投資信託基金 |
17.31% |
25.85% |
17.92% |
| 國泰中小成長證券投資信託基金 |
15.88% |
25.52% |
16.34% |
| 寶來台商收成證券投資信託基金 |
19.10% |
25.26% |
- |
| 富邦高成長證券投資信託基金 |
19.94% |
24.46% |
10.39% |
| 群益店頭證券投資信託基金 |
10.98% |
24.35% |
13.50% |
| 第一富蘭克林第一富證券投資信託基金 |
15.18% |
23.27% |
12.76% |
| 日盛新台商證券投資信託基金 |
14.35% |
23.27% |
14.43% |
| 德銀遠東DWS科技證券投資信託基金 |
15.18% |
22.96% |
13.00% |
| 群益奧斯卡證券投資信託基金 |
15.00% |
22.69% |
14.09% |
| 富邦精銳中小證券投資信託基金 |
12.89% |
22.53% |
10.10% |
| 金鼎概念型證券投資信託基金 |
6.48% |
22.18% |
13.79% |
| 第一金店頭市場證券投資信託基金 |
11.71% |
22.14% |
9.89% |
| 寶來台灣高股息證券投資信託基金 |
16.05% |
21.68% |
- |
| 永豐中小證券投資信託基金 |
14.32% |
21.25% |
21.42% |
| 寶來台灣電子科技證券投資信託基金 |
12.96% |
21.17% |
- |
| 景順主流證券投資信託基金 |
12.06% |
20.19% |
12.16% |
資料來源：Lipper，資料統計至99/02/26
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