時近年底，對於辛苦了一整年的上班族而言，最期待的，莫過於年終獎金了，以公務員為例，行政院最近核定公股行庫考績，最多可領到4.6個月，這筆錢若能善加投資，必能幫上班族的資產增色不少。保德信投信理財中心詹協理表示，許多上班族都懂得每月提出部分薪資，用定時定額方式理財，但是年終獎金，由於每年金額不一定，反而有時不知不覺在吃喝玩樂中花光光。

詹協理認為，雖然金融風暴的陰影逐漸走遠，但是投資還是小心為宜，對於年終獎金的投資，建議這種大筆的金額，可先投資在風險較低的基金產品上，例如債券型基金，或是全球債券組合型基金，之後再分別用定時定額方式投資在股票型基金上，以避免事後發現在相對高點進場，影響了投資報酬率。

但是上班族常常忙著工作，忘記要投資，針對這些忙碌的上班族，保德信投信設計推出了「168快樂定額投資法」，投資方式融合了單筆與定額投資，是先以單筆資金申購風險波動性較小的基金，例如債券或組合型基金，當作原始基金，再從原始基金裡，定額轉投資在成長型或積極型的標的基金，例如全球中小型股票基金、新興趨勢組合型股票基金、全球能源型股票基金，當這些「標的基金」達到停利點買回後，又自動轉投資到「原始基金」，幫投資人把獲利留在較保守穩健的基金，之後再持續由「原始基金」扣款轉投資「標的基金」，讓投資變成一種循環過程：投資、獲利、停利贖回再投資，不止擴大投資效能，也讓財富有機會發揮滾雪球的效應，讓年終獎金的投資能夠有機會生生不息，從年頭投資到年尾。