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台股自6月站上8000點以來，指數即開始一段上沖下洗的劇烈震盪，美國次貸餘波盪漾，眾所矚目的美國經濟數據錯綜，台股攻克萬點路途艱辛。近一季股市高度震盪時期，強調股債動態調整的平衡基金持盈保泰得宜，累積不錯的報酬率。
資料顯示，過去一季儘管股災肆虐，投資國內一般股票型的平衡型基金仍有大華、保誠、台新、台灣工銀、安泰等投信的七檔基金績效超過15%；這七檔基金今年以來大多累積超過兩成以上的報酬，為穩健型投資人在股市震盪時期參與多頭行情。
從去年五月股災至今，台股上攻三千點多頭行情路上歷經三次股災震盪，投資人面臨此等系統性風險，難免有信心不足認賠出場的衝動；平衡型基金本身暴露風險的程度較股票型基金為小，加上沒有持股部位七成限制，可以靈活調整股債比重，在高檔時期落袋為安，達到持盈保泰的效果。
台灣工銀投信金鑽平衡基金經理人張永宗指出，7月下旬以來美國次級房貸所引發的的金融市場波動，雖拉低美股及全球股市快速修正，但觀察美股道瓊仍維持在13000點之上，整體格局仍處於多頭格局中間的整理修正走勢，未來指數很有機會在9/18 FED利率決策會議的變數消除後重新表現。
張永宗進一步表示，台股上市櫃公司8月份營收已全部公佈完畢，未來指數在9/18 FED利率決策會議及9月營收公佈前，恐面臨基本面空窗期，故指數在月底前恐仍將以整理格局居多。投資人不妨利用此一期間逢低加碼佈局第四季的旺季行情。至於在類股選擇上，以面板、IC設計、LED、封測、主機板等8月營收創新高或具業績成長題材的個股做為優先考量，並注意個股間的強弱差異，維持選股不選市的基調。
投資國內一般股票型平衡型基金績效
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基金 |
近一季 |
近半年 |
近一年 |
近二年 |
近三年 |
今年以來 |
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大華中概平衡基金 |
23.23 |
25.53 |
32.36 |
53.67 |
62.39 |
25.69 |
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保誠理財通基金 |
16.88 |
23.48 |
31.04 |
47.49 |
60.00 |
22.82 |
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台新高股息平衡基金 |
16.83 |
36.79 |
35.57 |
51.91 |
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32.75 |
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大華永益平衡基金 |
16.59 |
23.90 |
28.57 |
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21.73 |
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台灣工銀金鑽平衡基金 |
16.46 |
26.91 |
31.90 |
61.12 |
70.85 |
29.45 |
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安泰ING平衡基金 |
15.59 |
19.26 |
26.52 |
31.82 |
37.91 |
18.90 |
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大華趨勢基金 |
15.09 |
22.09 |
36.29 |
66.32 |
77.03 |
23.38 |
資料來源：Lipper，96/09/11
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