MoneyDJ新聞 2018-12-05 17:20:41 記者 王怡茹 報導
今年對投資人來說，可說是極度挑戰心臟的一年，不過，儘管市場震盪加劇，仍無損其進場意願。根據「2018施羅德全球投資人大調查」調查結果發現，台灣投資人相較於全球，不僅更勇於在股市震盪下跌時加碼，且加碼的投資人比例高於全球；另在投資習慣上，也其實不太計較費用，更偏好主動型投資。
調查顯示，不論是一般投資人或專業投資人，當面對股市下跌時，台灣逆勢加碼的積極度更甚全球及亞洲。就整體受訪者而言，當全球主要股市下跌時，有31%的台灣投資人選擇加碼投資股票，高於亞洲平均的26%及全球的19%。選擇無作為的比例僅18%，明顯低於亞洲平均的24%及全球的39%，由此可見，面對市場震盪時，國人更傾向積極操作。
若單就專業投資人來看，在全球主要區域當中，亞洲投資人最具危機入市的行動力，亞洲國家包辦前五名，而台灣在全球高居第二，排名僅次於新加坡。本次主要受訪國家當中，新加坡專業投資人會在股市下跌時加碼的比例為36%，台灣以34%緊追在後(見末表)，高於日本及印度、印尼等國家。
在投資習慣上，比起全球投資人，國人更傾向選擇主動型投資。台灣專業投資人投組當中，主動型投資的比例達44.3%，略高於亞洲(43.1%)及全球平均(42.0%)，被動型投資的比例(33.2%)則低於亞洲(34.6%)及全球平均(36.5%)。
再問到業者該具備什麼樣的條件，才能取得投資人的信賴，調查顯示，國人最重視業者是否有優良信譽、能否為其提供長期穩定報酬，對於手續費、管理費等「費用」，反而排名最末。至於最主要投資的原因，則分別是擁有舒適的退休生活(8.4%)、擁有富裕的生活(8.1%)及不用工作而能擁有財務自主(8.1%)。
施羅德投信業務行銷長謝誠晃表示，綜合本次結果，可發現國人投資積極度比其他國家高，而投資人對市場波動有相當程度的認識，且其採取之對策也相對靈活，對投資人來說，多元資產及多元債應是因應不確定市場環境下的不錯選擇。
施羅德收益解決方案部門主管Rupert Rucker則認為，承擔更多風險才有機會創造更豐厚的報酬，這是投資上必然的法則。他指出，投資人必須拉長當前的投資期間，才有機會等待到資產跌價的回升、進而享有投資果實，同時也應事先衡量自身財務狀況及風險接受度，以免在承擔風險後，卻面臨令人失望的結果。
遇股市下跌時，專業投資人選擇加碼股市的比例：資料來源：施羅德投資集團，2018年9月。