精實新聞 2013-05-21 18:23:40 記者 徐伯豫 報導
施羅德投信今日公布2013全球投資趨勢報告，報告中指出，台灣民眾投資在股票市場中的比例偏高，但在退休金準備部分相對較低。另外也發現，儘管全球投資人對於市場的信心有所恢復，有近一半的投資人計畫增加或維持現在相同的投資金額，但台灣民眾仍容易受到短期績效或事件的影響。施羅德建議國人，應要增加對退休金的準備，並且設立長期的投資目標。
施羅德投資日前針對全球逾14,800投資人進行全球投資趨勢調查，調查結果顯示，臺灣投資人設定「產生長期收益與本金成長」為目標，卻在退休金的投資比例偏低；對股票或亞太地區未來的信心是全球屬一屬二，對外幣/貨幣基金及多元資產基金也相當看好。施羅德投信總裁巫慧燕建議，臺灣投資人應謹守投資紀律，回歸投資初衷，並可以多元資產相關標的，提高退休金準備，以期達成投資目標。
施羅德全球投資趨勢報告指出，全球接近一半（48%）的投資人比去年更有信心，其中又以美國與亞洲投資人（各有59%）最為樂觀，歐洲與中東投資人則只有39%表示樂觀。
另外，調查結果顯示，相較於全球平均54%投資人的投資目標是「產生長期收益與本金成長」，臺灣投資人有高出13個百分點的投資人(67%)選擇此目標，而其他如「短期收益」、「保本」、「節稅」等目標僅分別佔一成上下。另一方面，在臺灣人現有投資的金融商品類別中，股票獨佔鰲頭，有83%；而主要為長期投資目標的「退休金」卻只有20%的人投資，還不到全球平均值42%的一半。施羅德投信總裁巫慧燕指出，這顯示國人明白長期財務規劃的重要，但對於自去年以來眾所關心的退休金缺口，則需要更多的投資行動。
展望未來，調查結果顯示85%的臺灣投資人接下來12個月最看好的資產類別為股票，是全球第二高的國家，僅次於日本。有72%臺灣受訪者最看好的投資區域為亞太地區(含中國)。值得注意的是，由於今年起兩岸開放金融業務往來，調查中有逾一半的臺灣投資人計劃增加人民幣相關產品的投資，且平均增加7.5%。
考量到國人的投資目的及需求，施羅德投信總裁巫慧燕建議國人，既已設立長期投資目標，應避免受到短期事件、短期績效或短期獲利影響，而改變投資行為；反而應該克服人性恐懼與貪婪的弱點，謹守投資紀律，時時提醒自己投資初衷。另外，因為台灣尚未有退休金自選制度，使得台灣投資人的退休金投資比例偏低；然而常用來規劃退休金的多元資產基金，其成長性為台灣投資人所看好，巫慧燕建議國人可透過投資多元資產基金的方式增加退休金的準備。
