MoneyDJ新聞 2019-01-15 17:46:25 記者 王怡茹 報導
農曆新年假期即將來臨，今(2019)年台股休市長達11天，但國際股市可不會停下腳步，投資人在開心度假之前，該如何調整自己手上的投資部位呢?法人認為，近來國際政經情勢變化甚大，市場波動明顯加劇，因此建議過年前可考慮適當布局避險標的，為投資組合增加抗震係數。
元大投信指出，自去年下半年起，受到美中貿易戰、美國升息循環影響，股市震盪幅度擴大，投資人不妨考慮納入避險工具為投資組合買保險。目前台灣已經有美國長天期公債、黃金、美元指數與日圓匯率等ETF選擇，透過持有不同資產的方式，即可達到風險分散的效果。
元大投信進一步指出，市場上一般以美股S&P500指數作為全球股市代表，而美國長天期公債、黃金、美元指數、日圓匯率因為與S&P500相關係數偏低，是市場常見的避險工具選擇，在不同情境與條件下，有時各自有不同表現。
若不了解各避險工具差異及運用時機也可以透過組合來達到效果，元大ETF-AI智能投資平台則提供多元投資組合，例如將ICE美國20年+公債指數、黃金現貨價格、美元指數、日圓匯率四種工具分散投資，各持有1/4組成「黑天鵝避險投資組合」，此避險組合根據模擬績效試算，在金融海嘯、歐債危機、中國股災期間，這個投資組合發揮抗震效果，有機會抵銷美股下跌衝擊。
理財專家則提醒，一般針對退休規劃等長期理財目標，應該將眼光放遠，並搭配資產配置方法，納入避險功能的標的，追求整體投資組合中長期的穩健增長。投資理財目的是為了享受理想美好的生活，做好日常生活與理財目標的平衡，別讓數字起伏影響心情。
避險工具類型：
