MoneyDJ新聞 2021-03-22 19:54:05 記者 邱建齊 報導
元大金(2885)子公司元大人壽正式推出「存股概念」投資型保單，主打委由國內基金龍頭元大投信運用操作，是市場首見以投資台股基金為主，並不設股票及債券基金投資比例限制，元大人壽表示，該全權委託投資帳戶年化撥回率機制有機會達到6.5%，提供保戶在主流投資型保險大多以境外債券基金為投資標之外的新選擇。
元大人壽指出，國人退休規劃正面臨兩大考驗，人均壽命延長使得退休支出增加，低利環境則造成傳統投資工具報酬率偏低。對此，元大人壽推出專為解決以上問題而設計的「存股概念」投資型保單，利用台股的高成長與高息優勢，協助保戶對抗退休考驗。本次委託元大投信代操的投資帳戶著重「優質台股基金」且「不設股債比限制」的操作策略，透過專業機構代操，更能解決現在主流投資顯學「存股」策略下，投資人單押特定個股投資的風險。
過去投資人要享有跟企業一樣委託專業代操服務，可能須準備上千萬、甚至上億資產且費用率高昂。元大人壽表示，現在透過投資型保單，最低門檻10萬元就能享受「企業級」專業服務。同時為鼓勵保戶長期投資，持有保單第6年起，每年依條款約定可享有額外0.5%的加值給付。
元大人壽表示，投資型保險兼顧投資與保障，本保單非常適合以下類型的投資人：想加薪，透過投資帳戶創造收益為自己加薪，是進入門檻低的高CP值投資入門款；想退休，投資帳戶標的涵蓋優質台股基金，用機構級代操服務協助投資參與台股市場，有效率獲取資本利得，且帳戶為新台幣計價，避開直接匯率風險；想傳承，預留稅源，利用壽險保障指定受益人，讓家人擁有保障，同時協助自己傳承資產。
