MoneyDJ新聞 2018-06-05 17:24:16 記者 王怡茹 報導
摩根投信公布2018年退休快樂指數調查，調查顯示，針對退休後的固定收益來源，全體受訪者最在意的是「獲利穩定性」，比率達41.6%，其次為「配息率高低」，為33.1%(見末表)。此外，調查還發現，退休快樂族(分數80分以上)與窮忙族(分數60分以下)，對於退休金規劃並不同，快樂族打算退休後持續投資，反觀近一成窮忙族卻決定退休後不再投資。
調查顯示，快樂族對投資標的的「獲利穩定性」在意比重達近44%之多、屬最在意的因子，相較快樂族第二在意的「配息率高低」則高出逾14個百分點。摩根投信執行董事劉玲君分析，由於快樂族近乎全數都對退休理財有所行動，因此深知固定現金流穩定的重要性，遠超過配息率的高低。相較之下，窮忙族對獲利穩定及配息率兩者看法差異並不顯著，僅相差不到5個百分點。
劉玲君指出，快樂族對於投資標的的「交易容易度/流動性」及「金融商品發行或銷售機構可靠性」之重視度，遠高於窮忙族與整體台灣民眾的平均值，反應出交易容易度與流動性，亦宜作為退休理財的考量之一，特別是退休後通常收入來源不像工作時期充裕，此時如何將手中退休資產在風險控管與「錢滾錢」效益極大化之間做到最佳平衡，將會是每個人都要學習的課題。
劉玲君進一步分析，從調查還可發現，有高達近一成的窮忙族表示退休後不會投資，但事實上，退休時期如何使用財富也是一門學問。根據摩根資產管理針對全球所做的統計，由於全球物價長期處於上漲趨勢，若退休後停止投資，可能會面臨通膨造成資產縮水問題，建議民眾應將手中資金適度做持續投資，擁有現金活水，讓財富隨著人生退休階段同步成長。
快樂族與窮忙族，對於退休後運用退休資金創造固定收益時最在意的因素
資料來源：摩根資產管理。資料日期:2018.4，單位:%。