MoneyDJ新聞 2026-03-03 11:01:23 李宜秦 發佈
玉山銀行攜手KPMG安侯建業會計師事務所發布《2026臺灣高資產顧客財富管理與傳承調研報告》，為國內同類型研究中規模最大調查。報告以「家業傳承」為主軸，聚焦全球經濟震盪、地緣政治風險及稅制變動下，高資產族群的資產配置與傳承策略，歸納出「跨境增值、主動傳承、跨代賦權、重視家族治理」四大發展趨勢。
玉山金(2884)董事長黃男州表示，隨外部環境不確定性升高，高資產顧客對家業傳承與主動規劃需求明顯提升，「資產風險韌性」、「家族治理」及「永續傳承」已成為財富管理核心議題。調查指出，2026年臺灣資產規模逾1億元的高資產顧客人數預估將達12.4萬人，合計掌握46.1兆元財富，資產規模與影響力持續擴大。
在資產配置方面，逾七成高資產顧客已布局境外資產，以分散風險與提升保值能力。不過，超過半數受訪者認為，對當地法規與稅務規範不熟悉，是跨境投資最大挑戰。報告指出，高資產族群已不再僅追求投資報酬，而是希望整合投資、法務、稅務與治理等專業，朝向整體策略化與整合式財富管理發展。
在傳承規劃方面，85%受訪高資產顧客已進行或準備啟動傳承規劃，顯示觀念已由「被動繼承」轉向「主動傳承」。然而，多數家族仍面臨代際溝通與價值觀差異挑戰，對下一代財富管理與經營能力抱持疑慮。玉山建議，一代應從「控權」思維轉向「賦權」，及早培養下一代財務素養與經營能力，打造跨世代永續發展基礎。
此外，隨資產規模擴大與家族結構複雜化，高資產顧客對傳承工具需求日趨多元，除股權架構設計、保險與信託外，也更重視家族治理制度與無形資產的延續。KPMG指出，近年「家族辦公室」詢問度明顯提升，超過六成高資產顧客不排斥或規劃採用。玉山表示，將整合集團資源，推出具備主動式顧問諮詢、一站式整合服務及家族永續溝通平台三大特色的家族辦公室服務，協助顧客從財富管理進一步邁向家族治理與永續傳承藍圖。
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