MoneyDJ新聞 2023-07-11 11:57:28 記者 黃智勤 報導
由於今年來地區銀行倒閉風波掀起金融市場動盪，美國監管單位擬對中、大型銀行實施更嚴格的資本規定。
金融時報、CNN Business等外媒報導，聯準會副主席巴爾(Michael Barr)於7月10日表示，將提高對資產規模1,000億美元以上銀行的資本要求，以加強承擔虧損的能力。巴爾表示，相關提案將大幅強化金融體系，並為預料外的潛在風險做好準備。
今(2023)年三月以來，矽谷銀行、標誌銀行和第一共和銀行接連倒閉，引發市場動盪，這三家銀行的資產規模均超過1,000億美元。
根據巴爾的提案，資產規模超過1,000億美元的銀行將面臨與資產規模逾7,000億美元的銀行類似的監管要求。新規擬要求銀行將資本額外提升2個百分點，等於就每100美元風險性資產額外持有2美元資本。
值得注意的是，新規也將要求中型銀行呈報資產損失對資金水位的影響，巴爾指出，此規定將能提升透明度，反映銀行機構的實際虧損吸收能力，也可望提升美國整體銀行業的資本要求。
巴爾指出，從近期的經驗來看，資產規模1,000億美元的銀行也可能帶來危及金融穩定性的壓力，考量連鎖風險效應，必須更大程度地強化這些公司的強韌度。
美國聯準會6月28日公布年度銀行壓力測試結果，包括高盛、富國、摩根大通等23家銀行均成功通關，在嚴重經濟衰退下仍具備安度危機的能力，持續向家庭和企業放款。
在最嚴重的「全球經濟衰退」情境下，銀行面臨失業率飆升至10%、商用不動產估值暴跌40%、房價暴跌38%的假設情境，在此情境下，大銀行雖蒙受5,410億美元虧損，但均得以維持最低資本要求。
巴爾當時對此表示，壓力測試結果顯示美國銀行體質強韌。但他也說，壓力測試僅僅是估算實力的方式，執政者仍須對潛在危機心懷謹慎。
(圖片來源：shutterstock)
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