法巴人壽推「趨勢創新投資帳戶」 協助客戶在低點進場

MoneyDJ新聞 2016-07-21 17:34:01 記者 徐伯豫 報導

法國巴黎人壽昨(20)日宣布，繼去(2015)年與台新銀行合作推出「威利100」類全委投資型保單，連結委由富達投信代為操作的「金采收益投資帳戶」後，今年繼續與富達投信合作，推出連結於類全委保單的「趨勢創新投資帳戶」。該帳戶將依據不同景氣循環，透過區域與產業分散布局，以基金、ETF累積報酬，協助客戶在低點時進場。

法國巴黎保險總經理王柏莉(圖左)表示，「趨勢創新投資帳戶」是以「區域加產業」為投資主軸的總報酬主題式投資策略，投資標的搭配主動式基金與ETF。該帳戶依長期景氣循環的變化，調整資產配置，達到收益與風險報酬的管理目標。帳戶中分為「成長型資產」(如基金與ETF)，以及「防禦型資產」(如高評等債券與基金)。一般情況下的目標配置為「成長型資產」8成、「防禦型資產」2成，但當預測發現市場狀況極佳或風險極大時，「成長型資產」或「防禦型資產」就會調整為100%，在紀律性的投資流程下，有戰略地進行靈活配置。

除了新推出的「趨勢創新投資帳戶」，法國巴黎人壽也同時宣布，將上架台新銀行專屬「威利達人」類全委保單〈屬於前收型平台〉。該商品適合喜歡短期鎖利的保戶，沒有解約費與帳管費，只有保費費用，連結標的也與威利100相同，除了「趨勢創新投資帳戶」，還囊括「金采收益帳戶」與「環球穩健帳戶」2個帳戶，彼此可互轉，讓保戶隨個人需求配置，讓投資效益拉到最大化。

此三大帳戶亦提供季加值給付金，每季依前三個月最後一個資產評價日之保單帳戶價值的平均值乘以0.025%做為加值給付金，保戶終身享回饋，資金運用更彈性。

「威利100/達人」系列類全委保單帳戶介紹

台新金控個金事業群執行長尚瑞強(圖中)表示，目前台灣社會正面臨生育率下降及平均餘命延長等人口結構改變問題。如何幫助不同人生階段的客戶找到最適宜的投資理財模式與產品，一直都是台新銀提供財富管理服務最重要的任務；「趨勢創新」這檔類全委保單希望能協助客戶同時達到「資產成長、穩健現金流及資金靈活運用」的三大投資願望，同時透過保單設計，可加強客戶對於「資產移轉」及「退休規劃」的需求，大幅降低客戶意外面臨人生風險時所可能帶來的衝擊。