MoneyDJ新聞 2016-09-14 08:38:51 記者 新聞中心 報導
金管會持續追查銀行銷售TRF(目標可贖回遠期契約)相關作業缺失，並於昨(13)日宣布對7家辦理國際金融業務分行(OBU)開戶相關作業等缺失之銀行，核處罰鍰、糾正或其他必要之行政處分，包括中信、富邦、國泰、元大、日盛、大眾及永豐。其中，中信、富邦、國泰等3家銀行案關缺失情形較嚴重，且多項缺失經金管會檢查局再次查核仍有缺失未見改善，核處600萬元罰鍰；元大、日盛等2家銀行核處400萬元罰鍰。
金管會表示，上述7家銀行之缺失，有礙銀行健全經營之虞，依銀行法應予糾正，併依規定核處限制新承作隱含賣出外匯選擇權衍生性金融商品業務(含結構型商品業務)，但不包括與專業機構投資人及高淨值投資法人承作之交易、及既有客戶之停損交易，至金管會認可缺失改善後，始得恢復承作。
金管會說明，於103年5月至6月及今(105)年1月已就部分銀行辦理衍生性金融商品業務之認識客戶(KYC)及風險控管等缺失予以核處，本次於今年對中信等7家銀行辦理OBU開戶及財務資料審核作業之檢查，發現該等銀行有與上開KYC及風險控管等不同行為之新缺失，爰予以核處。
其中，中信、富邦、國泰、元大及日盛等5家銀行辦理OBU開戶作業、客戶財務資料審核作業或衍生性金融商品業務等方面，例如建議客戶設立境外法人並推介代辦公司予客戶、協助客戶編製財務資料等，核有未妥適建立或未確實執行內部控制制度之缺失，且多項缺失經金管會檢查局再次查核仍有缺失未改善。
金管會亦指出，中信、富邦、國泰、元大、日盛、大眾及永豐等7家銀行則於辦理OBU開戶作業、客戶財務資料審核作業或衍生性金融商品業務制度面有多項缺失，核欠嚴謹，有礙健全經營之虞。
