MoneyDJ新聞 2019-05-31 08:24:42 記者 陳怡潔 報導
金管會要揪出銀行、金控股權背後的「藏鏡人」！金管會主委顧立雄昨(30)日宣布，啟動金控及銀行「股東持股透明行動方案」，對股權採取實質認定，要求各金控、銀行應主動向金管會申報實質受益人或最終控制權人，預計明(2020)年1月起實施，而在新制上路前會給予半年緩衝期，但明年1月後若未依新制申報，將依規定開罰。
顧立雄(附圖)昨日於端午記者茶敘公布金控及銀行「股東持股透明行動方案」，並表示金管會已約談11家金控、7家銀行的董事長、總經理、大股東，要求各家金控在明年元旦前主動向金管會申報實質受益人或最終控制權人，而所約談的金控、銀行高層均表示可以配合。在新規定上路前，金管會將給予半年緩衝期，但若明年1月之後各金控或銀行未依新制申報，將依規定處分；也就是未申報或申請的持股，將沒有投票權，且金管會也會要求限期處分，開罰200至1,000萬元不等的罰鍰。
金管會指出，在訪談金控、銀行後，找出了目前金控、銀行大股東最常見的五種具控制權的持股模式，一是自然人直接或接間持股25%，二是透過委任、契約等各種方式行使控制權的自然人，如大股東透過經理人去控制金控或銀行；三是非屬前二類，但對該法人或團體具決策權之自然人；四是透過銀行信託專戶，如員工持股信託、員工福委會等，重點是了解誰替員工做最後決策？誰能影響投票決定？；五是透過各種財團法人、信託架構層層持股，也是最常見的一種；而這五種持股模式未來均需依規定申報。
