MoneyDJ新聞 2026-10-28 12:40:30 新聞中心 發佈
隨著亞太地區財富持續累積、高資產與大眾富裕客群快速成長，退休規劃、跨境配置及多元投資需求也日益提升，亞太資產與財富管理市場正迎來新一波成長契機。PwC發布《Asset and Wealth Management Revolution Asia-Pacific: Ahead of the curve》報告指出，亞太地區已成為全球資產與財富管理市場中最具成長動能、發展樣貌最多元的區域之一。亞太資產管理規模預估將由2024年的23.2兆美元增至2030年的34.5兆美元，年複合成長率（CAGR）達6.8%，高於北美的6.2%及歐洲的5.6%。同期，亞太資產與財富管理產業收入預估將增加約470億美元。
報告預估，亞太客戶資產將由2024年的107.2兆美元增至2030年的154.3兆美元，年複合成長率為6.3%。其中，高資產客群與大眾富裕客群將成為主要成長動能，資產規模預估於2030年分別達52.4兆美元及70.1兆美元。值得注意的是，亞太資產與財富管理機構管理的客戶資產滲透率，預估將由2024年的21.7%微幅提升至2030年的22.4%，顯示在區域財富快速累積的同時，仍有大量資產尚未納入專業管理體系，為亞太資產與財富管理市場帶來可觀的成長潛力。
人口結構、財富移轉及退休制度改革，正為亞太地區帶來新的資產與財富管理需求。除高資產及大眾富裕客群的財富持續累積外，部分市場的人口高齡化趨勢，預計也將帶動退休收入規劃、長期投資及財富管理服務需求成長；另一方面，印度及越南等市場的所得與財富成長，則帶動更多新客群進入投資市場。
然而，目前亞太資產與財富管理機構管理的客戶資產，仍僅占整體客戶資產約兩成。對業者而言，成長機會不僅在於爭取既有管理資產，更在於能否針對不同客群需求，提供合適的投資商品、退休規劃、財富管理及數位服務，吸引更多尚未進入專業管理體系的資產納入專業管理，進而與客戶建立長期且穩定的關係。
相關數據顯示，儘管亞太資產管理市場持續擴大，不同產品與服務的成長機會仍有明顯差異。業者除關注整體管理資產規模外，也須審慎評估布局不同市場與產品所需的投資專業、人才、營運及風險管理能力；其中，科技已成為支持產品創新、提升服務體驗及強化市場競爭力的重要基礎。
調查顯示，71%的亞太機構投資人計畫將資金配置予積極運用科技提升產品與服務的資產管理業者。隨著人工智慧與代幣化等創新逐步運用於產品開發、投資管理與客戶服務，科技能力已不再只是提升營運效率的工具，更成為業者發展新產品與服務、提升客戶體驗及吸引投資人的關鍵競爭能力。
資誠聯合會計師事務所金融產業服務營運長郭柏如表示，亞太資產與財富管理市場的成長機會十分明確，但市場成長並不代表所有業者都能同等受益。各市場的客群、產品需求與監理環境並不相同，加上產業同時面臨成本與獲利壓力，金融機構需要更清楚選擇希望服務的市場、產品線與客群，並建立相應的投資專業、科技、人才與合規能力。下一階段的競爭，關鍵不僅在於管理更多資產，更在於能否建立難以被價格競爭取代的專業能力。
亞洲財富持續累積、專業管理需求日益增加，以及各市場需依自身條件發展合適的資產與財富管理模式，與臺灣近年推動亞洲資產管理中心的政策方向相互呼應。對照PwC報告所揭示的亞太發展趨勢，臺灣現階段的關鍵，在於如何將既有的資本市場、金融服務與科技產業優勢，進一步轉化為能夠承接區域財富成長與多元投資需求的資產管理能力。
資誠亞資中心辦公室共同執行長暨金融服務產業執業會計師陳麗媛表示，PwC報告指出，臺灣資產管理市場規模預計至2030年將以15.9%的年複合成長率成長，顯示臺灣具備良好的資本市場基礎與投資人參與度，亞資中心政策下已開放主動式ETF以及鼓勵臺灣個人投資儲蓄帳戶（TISA）參與資本市場，此將有助於逐步提升市場規模，成為亞太地區資產管理產業的重要成長市場。
郭柏如進一步指出，亞洲財富持續成長，為臺灣發展資產與財富管理市場帶來重要契機，但成果不能僅以管理資產規模衡量。亞洲資產管理中心的意義，不僅是讓更多資產留在臺灣，政府已經著手研議資產管理相關專法，期待進一步整合政策制度，以利於資產管理業之發展，並持續開放金融商品、專業人才、科技應用與跨境服務等，提升臺灣服務境內外資金與客戶的整體實力，才有機會將市場優勢轉化為在亞洲資產與財富管理市場中的長期競爭力。
