鉅亨買基金「超底王」新上市!定期定額再進化 自動捕捉急跌加碼機會

2024/03/29 08:15

在AI行情及降息預期的推波助瀾下,今年全球股市大放異彩,接連續創歷史新高。儘管全球股市狂飆,仍有許多投資人擔憂,現在介入會不會被割韭菜?「鉅亨買基金」表示,與其猶豫該不該進場,不如透過能自動化逢低加碼的投資機制來克服人性恐懼。

擅長於開發各式投資機制的「鉅亨買基金」,近期再度推出定期定額自動逢低加碼的交易功能「超底王」。一般常見的基金投資方式為單筆投入與定期定額,「超底王」則是建立在定期定額投資方式的同時,利用逢低加碼機制,追求打造大於單純定期定額的報酬率。除了每月的「基本扣款」條件,「超底王」每日還會自動比對最新淨值與過去第10個基金營業日淨值,當淨值下跌觸發所設定的跌幅(%),當日就可自動執行「單筆加碼扣款」,且跌幅與加碼金額皆可自訂。

「鉅亨買基金」總經理張榮仁表示,透過「超底王」的自動化逢低加碼功能,能有效克服人性恐懼,在股價漲多回檔時逢低加碼布局,不僅不用擔心買在高位,後續大盤再度上攻時,也能參與大盤行情。「超底王」堪稱為開了外掛的定期定額,讓投資人在紀律投資的同時,透過自動捕捉急跌加碼的機會,讓定期定額投資畫出燦爛的微笑曲線,更有效率累積資產。

張榮仁進一步指出,有別於一般市面上同類型投資機制只能選擇單一品牌旗下的基金,「超底王」能選擇的投資標的多達86個品牌系列、將近3,900檔基金,投資人在投資選擇上更多元化,對個人的資產配置及投資效益上將更有幫助。
  
根據「鉅亨買基金」投資研究團隊實際回測2000年至2024年的美國標普500指數,若分別以同樣的資金去進行定期定額與超底王策略,觀察持有24年的累積報酬發現,「超底王」長期投資累積報酬率高達419%,優於單純定期定額的335%,使用超底王長期投資美國股市,比單單定期定額還可多84%的報酬率,展現了超底王在長期投資中的威力。

此外,若利用超底王策略套用至其他國家,更發現「超底王」同樣展現長期投資的威力!尤其在美國科技、美國與台灣,超底王投資機制的應用表現最為突出,與單純定期定額的累積報酬率相比,兩者幅度相差達80%至140%。

張榮仁表示,「超底王」的投資方式不僅讓定期定額更加進化,不用等到市場大跌,只要達到自己設定的跌幅(5%~99%),皆可自動加碼,加速累積投資單位數,一旦下波漲勢到來,更能發揮加大投資效益的機會。另外,張榮仁建議投資人可把握現在「鉅亨買基金」全系列基金終身零手續費優惠,只要平台上可定期定額的基金,都能使用「超底王」,有效提高投資報酬。

資料來源:Bloomberg,「鉅亨買基金」整理,資料期間:2000/7-2024/3。定期定額條件:每月5號定期定額1萬元申購美國標普500指數。超底王策略設定情境之觸發加碼條件:當指數前一營業日與過去第10個營業日相比跌幅逾10%時,當日加碼扣款5萬元。除了美國科技採那斯達克綜合指數、美國採標普500指數、美國小型股採羅素2000指數,其餘國家皆採MSCI系列指數。此資料僅為模擬配置及歷史資料模擬回測,實際申購並無法直接申購指數,且不為未來投資獲利之保證。在不同指數走勢、比重與期間下,可能得到不同數據結果。投資人因不同時間進場,將有不同之投資績效,過去之績效亦不代表未來績效之保證。

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