AI話題不斷，美國半導體、科技指數及台股持續創新高，儘管今年行情火熱，但波動也不容忽視。「鉅亨買基金」揭曉投資旗艦方案「鉅寶盆」的十大人氣母基金，統計發現平衡型就佔六檔，又以台股平衡型基金居首，顯見投資人在看好長線行情下，傾向選擇兼顧成長及風險的平衡型基金做為母基金，透過母子基金投資法追求財富穩定增長。
「鉅亨買基金」將台灣可銷售的境內外平衡型基金，依近五年累積報酬率排序，分別篩出台灣與環球平衡型基金的績效前五名。發現台灣平衡型基金的表現普遍優於環球平衡型基金，因為台灣平衡型基金的同類平均持股比例高達63.5%，且投資於近期表現相當優異的台灣股票。
「鉅亨買基金」總經理張榮仁表示，其實平衡型基金不一定輸股票型基金！根據實際回測從2000年以來，投資100%美股，並以上漲10%就獲利了結與下跌5%就逢低買進的投資策略，與配置股60%債40%的投資組合。結果發現股六債四的累積報酬率為503%，短進短出策略的累積報酬率為220%，兩者相差了282%。相比於頻繁買賣的投資人，耐心持有股六債四投資組合能夠獲得更高的報酬率(註)。
張榮仁進一步表示，投資市場不會永遠處於多頭或空頭，投資人如果擔心無法掌握市場方向而錯失投資機會，可考慮用鉅亨買基金的「鉅寶盆」母子基金進行理財投資，並以平衡型基金做為母基金，可同時享有股票「衝刺」機會與債券「防禦」優勢。透過攻守兼備的母基金搭配積極型的子基金，以單筆加定期定額及自動停利加碼的交易機制，達到循環鎖利並兼顧風險。
鉅亨買基金強調，鉅寶盆方案的基金標的不僅包含境內外還可跨品牌，投資人不但能精挑各市場中的強勢基金組成夢幻明星隊，現在還可以運用「試算」功能，更快配出心儀組合。此外，目前申購母基金、母基金轉子基金、甚至停利子基金轉母基金，也都是全面零手續費，投資人可更實惠、有效打造長線行情雙頭甜的財富果實。
「鉅寶盆」十大人氣母基金績效表現
資料來源：「鉅亨買基金」整理，鉅寶盆2024年4月十大人氣母基金。資料截至2024/4/30理柏，台幣計價。
註: 資料來源：Bloomberg，「鉅亨買基金」整理，資料日期：2024/5/7。短進短出策略為投資100%標普500指數，並以上漲10%就獲利了結與下跌5%就逢低買進的投資策略；股六債四採60%標普500指數與40%彭博巴克萊美國綜合債券指數的投資策略。此資料僅為歷史資料回測，且不為未來投資獲利之保證。在不同指數走勢、比重與期間下，可能得到不同數據結果。投資人因不同時間進場，將有不同之投資績效，過去之績效亦不代表未來績效之保證。
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