MoneyDJ新聞 2017-02-24 17:28:10 記者 王怡茹 報導
看準國人有追求收益穩健的需求，施羅德投信今(24)日宣布攜手台灣人壽推出台灣首檔投資型保單連結目標到期債券基金-「台灣人壽鑫富人生變額壽險/外幣變額壽險」，主要採取施羅德專屬的「YES」目標到期債券投資策略，自今(24)日起至3月10日展開募集。
此投資策略於2016年首次推出，應用於「施羅德4年到期主權債券基金」，因為投資策略與架構設計，募集成立後就不再接受新申購；由於反應不錯，施羅德再次推出「6年到期新興市場主權債券基金」，同樣採「目標到期債券投資策略」，並與台灣人壽投資型保單連結，適合追求中長期資產增值、以及需要壽險保障的客戶。
所謂的「目標到期債券投資策略」，其核心就是獨特的「YES」。施羅德投信業務行銷長謝誠晃說明，(Yield)目標收益：投資債券特別強調債息收益，特別是新興市場主權債的債息收益率具吸引力，可望抵抗低利環境；E(Easy)簡單投資：此類策略是持有債券至到期、在沒有信用風險下、原則上債券價格將隨著到期日接近而趨近面額，同時債券到期基金即終止。
S(Solid)穩健配置：以新興市場主權債與投資等級企業債為主要標的，百分之百投資美元債券，因此無新興市場匯率風險，且以多元分散策略來降低單一債券的違約風險，有助降低淨值波動度。
謝誠晃強調，目標到期債券投資策略在國際上已發展多年，多用於保險公司以及退休基金的管理，是適合長期資金規劃的潮流投資趨勢。而施羅德集團更已陸續於義大利、新加坡以及日本發行同類型基金，並有專職達30位新興市場債券投資專家，可望幫投資人掌握投資機會。
