「存基金」成台股投資趨勢 ！台股今年以來漲勢如虹，不僅台灣加權股價指數近來突破「萬七」整數大關，台股基金亦連帶受惠，成為台灣存股族新寵，根據投信投顧公會3月統計資料，台股基金（國內投資股票型）定期定額扣款金額突破新台幣（以下同）25億元，創下單月歷史新高，顯見「存台股基金」已成投資市場全民運動。
根據投信投顧公會最新統計數據（見表一），截至2021年3月台股基金 規模達3,151億元，創下近11年來新高紀錄，值得注意的是台股基金定期定額3月扣款金額25.8億元，寫下歷史新高，累計今年1~3月台股基金定期定額扣款金額達69.9億元，較去年同期大增117%，明顯高於台股基金今年3月底規模56%年增率。
元大投信研究團隊表示，觀察近三年第一季台股基金規模與定期定額扣款金額變化，可發現2019年第一季台股基金規模、定期定額扣款金額雙雙下滑，2020年台股基金規模雖增加，但定期定額扣款金額持續下滑，顯示過去投資人傾向以定期定額投資台股基金的意願較低。
「國人投資習慣大逆轉！」元大投信研究團隊指出，2021年第一季台股定期定額扣款金額不僅由負轉正，年增率更高達117%，遠高於台股基金規模年增幅，顯示相較於過去國人習慣短線、單筆進出的投資模式，現在已有愈來愈多人選擇以長線、分批定期定額方式投資台股。
「靠基金存股」的台股投資趨勢在今年相當明確，元大投信研究團隊分析主因有二，首先，「長線看好台股」：儘管台股已來到萬七之上，但不論從經濟數據、產業基本面、資金流向等各面向皆可為台股帶來支撐，近來台股大盤更是屢屢突破新高，更讓投資人對台股深具信心，與其擔心點位、錯過進場時機，投資人更傾向以定期定額方式分批投入，不必擔憂因此錯過台股成長契機。
其次，「台股基金市場劃時代改變」：隨著市場發展，基金商品也愈發多元，進而促進整體基金市場向前推進，尤其去年公募基金龍頭－元大投信特別針對退休族群量身打造的退休金融商品「元大台灣高股息優質龍頭基金（本基金之配息來源可能為收益平準金）」，模擬退休後的現金流需求，規劃每月配息（註1）與年終配息（註2）機制，更是吸引存股族目光，不論是定期定額扣款人數或扣款金額均雙雙增長，今年以來增幅便分別達到46%與82%。
表一：台股基金定期定額扣款金額變化
資料來源：投信投顧公會，元大投信整理。2021年3月，幣別為新台幣。
註：台股基金採國內投資股票型，基金規模為季底數據，定期定額扣款金額為1~3月累計。
註1：本基金持股之股利配發時間及金額視各別企業而定。主要來自於「高股息優質龍頭」企業發放的現金股利於累積一段期間後，分為12個月，每月分配給投資人。另每月之收益分配係以本基金B類型受益權單位投資於中華民國境內所得之現金股利、利息收入、已實現股票股利、子基金收益分配及收益平準金等收入扣除應負擔之費用後之可分配收益且不需扣除已實現及未實現之資本損失，每月收益分配金額不必然相同。
註2：資本利得年分配係以本基金B類型受益權單位投資於中華民國境內所得之已實現資本利得扣除資本損失 (包括已實現及未實現之資本損失 )，並扣除應負擔之費用後之可分配收益。
經理公司認為有必要(如市況變化足以對相關基金造成影響)可適時調整收益分配金額，惟本基金B類型受益權單位可分配收益，於經理公司決定收益分配金額後，若有未分配收益得累積併入以後之可分配收益。
