MoneyDJ新聞 2026-07-29 16:42:35 陳怡潔 發佈
匯豐集團今(29)日發布2026年《全球富裕投資者簡報》(HSBC Global Affluent Investor Snapshot)調查並指出，台灣富裕投資人對於投資多元市場產品的興趣在一年內由28%增至44%，成長幅度超過五成，居本次調查十個市場之冠；調查也顯示，隨著政府力推「亞洲資產管理中心」政策成功「留財引資」，台灣投資人擴大尋求全球投資機會；同時，台灣投資人展現出偏謹慎的投資態度，在資產配置策略上發展出「防禦」與「成長」雙軌並進的獨特面向，結合高於全球平均(19%)水準的現金配置(23%)作為防禦性資產，搭配極高的股票配置(30%)來追求成長。
匯豐集團最新發布2026 年《全球富裕投資者簡報》(HSBC Global Affluent Investor Snapshot)調查，調查進行期間為2026年1月至2月；調查顯示，台灣富裕投資人對於投資多元市場產品的興趣在一年內由28%增至44%，成長幅度超過五成，居本次調查十個市場之冠。同時，台灣投資人擴大尋求全球投資機會，歸因於政府力推「亞洲資產管理中心」政策成功「留財引資」，隨著法規鬆綁與投資商品的多元化發展，讓投資人在台灣就能進行全球化配置，帶動整體國際財富視野的全面躍升。
匯豐(台灣)商業銀行國際財富管理暨卓越理財事業處負責人胡醒賢表示：「台灣投資人在經歷市場普漲與財富累積後，投資態度已從盲目追高或極端保守，轉向Risk-ready的全球視野，同時在主管機關力推『亞洲資產管理中心』政策加持下，尋求更多元投資產品的意願亦大幅提升，展現出立足台灣、布局全球的財富願景。」
就投資信心的部分，調查顯示，相較於2025年，可以明顯看到台灣富裕投資人在2026年對於達成短、中、長期的財務目標信心全面提升，惟在本次調查的十個市場中仍敬陪末座。
另一方面，台灣投資人也展現出偏謹慎的投資態度，多數投資人將退休準備(53%)視為首要的目標，其次則是累積財富以保障安全(51%)與創造額外收入來源(45%)，也因此在資產配置策略上，台灣富裕投資人發展出「防禦」與「成長」雙軌並進的獨特策略，結合高於全球平均(19%)水準的現金配置(23%)作為防禦性資產，同時亦搭配極高的股票配置(30%)來追求成長。
匯豐表示，進一步分析台灣富裕投資人的資產配置組合，股票佔比近三分之一，顯著高於全球平均的16%，整體投資人的股票持有率更是高達70%，遠高於全球平均的52%，亦大幅超越其他主要國際市場如香港(65%)、中國大陸(59%)及美國(51%)，展現出將股票作為核心成長引擎的強烈傾向。另一方面，台灣富裕投資人持有現金比例從2024年的33%逐年下滑至2026年的23%，顯示出積極將資金投入市場以進行多元化佈局，惟相較於全球投資人，台灣持有現金的比率仍偏高，亦反映出對未來投資信心的謹慎態度。
匯豐並指出，值得一提的是，儘管目前的投資組合以股票為主，但多數台灣富裕投資人表示，自調查期間當下展望未來12個月，計畫將增加黃金與貴金屬(+19%)和定存(+18%)等工具的比重，同時透過多元資產配置的管理型解決方案(+15%)提升投資組合的複雜性。
