MoneyDJ新聞 2026-11-03 10:53:03 陳怡潔 發佈
匯豐銀行最新發布2026年《全球企業家財富報告》(HSBC Global Entrepreneurial Wealth Report)，報告指出，受惠人工智慧(AI)的快速發展以及全球供應鏈的樞紐地位，台灣企業家對未來商業前景展現強勁信心，有高達98%持樂觀態度，高於全球平均的95%。不過，相較於營運上大膽擁抱AI，台灣企業家在個人資產配置上則較為謹慎，並回歸穩健保值，不過度追求超越市場報酬，而是回歸抗通膨、守本金的務實策略。
報告顯示，台灣企業家對前景展望樂觀的主因歸功於AI的進展(44%)、科技進步(28%)以及商業機會和業務表現(25%)。研究數據更指出，2026年第一季台灣貢獻全球AI相關出口價值的 14%，且台灣的AI硬體出口規模占GDP近一半，顯示台灣科技產業在全球AI基礎設施佈局中具備不可替代的地位。在企業營運的AI投入上，亦有近八成的台灣企業家預計未來一年將增加AI投資，策略上則偏向務實穩健的中度投資，將企業營業額的11%至30%投入AI領域，高於全球平均的61%。
不過，相較於營運上大膽擁抱AI，台灣企業家在個人資產配置上則較為謹慎。調查結果顯示，台灣受訪企業家中高達 75% 屬於「多代家族企業(Multi-generation)」，為本次調查中家族企業佔比最高的市場之一。此一家族底蘊深刻影響其投資哲學，在制定個人投資決策時，「保護財富免受通膨影響」(41%)與「保護財富免於損失」(34%)，重要性高於「追求超越市場基準的財富成長」(28%)。
匯豐(台灣)商業銀行私人銀行負責人邱奕嘉表示：「相較於其他市場，台灣的家族企業佔比高，企業家的個人財富與企業財富緊密相連，因此，企業主會透過『槓鈴策略(Barbell Strategy)』，讓掌握營運優勢的實體企業採取較積極的發展策略，持續拓展事業以創造豐厚回報，但在個人投資組合則追求低波動與高流動性，將本金保全與抗通膨置於首位。此外，企業家往往將個人財富視為企業營運的後盾，保持適度的資金流動性，以便在面臨外部市場變動或企業需要增資時能迅速因應，才能在市場變化中穩健累積並傳承家族財富。」
匯豐全球企業家財富報告為匯豐銀行委託Ipsos UK進行的一項廣泛研究，調查對象為 3,085 位可投資資產200萬美元以上的高淨值企業主，其中三分之一(1,001位)則為淨資產超過1億美元的超高淨值人士。這項研究透過線上進行，涵蓋了法國、香港、印度、印尼、科威特、馬來西亞、菲律賓、卡達、沙烏地阿拉伯、新加坡、瑞士、台灣、泰國、阿聯酋、英國、和中國大陸。
