MoneyDJ新聞 2015-07-06 17:31:55 記者 徐伯豫 報導
宏利資產管理今(6)日發表「熟齡亞洲」（Aging Asia）系列第六份報告，研究發現台灣投資人的投資報酬雖然基本上能趕上主要理財目標成本的上漲速度，然而，過量的現金部位仍繼續削弱他們為儲蓄實現絕對增長的能力。宏利資產管理行政總裁暨財富及資產管理主管杜汶高（Michael Dommermuth）指出，台灣投資人持有的資產中，有29.3%為當地貨幣，在過去五年，這些現金僅為他們帶來每年1.0%的報酬，削弱了投資人財富增長的能力。
宏利資產管理今(6)日發表「熟齡亞洲」（Aging Asia）系列第六份報告：《事倍功半：亞洲人實現理財目標的挑戰》（One step forward, half a step back: Meeting financial goals in Asia）。這是宏利資產管理「熟齡亞洲」（Aging Asia）系列的第六份報告。本次報告分析泛亞洲民眾的五大理財目標─退休、子女的高等教育費用、應付目前生活開支、置業及為「不時之需」而儲蓄（包含緊急醫療護理開支），同時分析投資人為實現有關目標採取的儲蓄和投資策略。
根據報告顯示，台灣在過去五年，包含退休、教育、生活開支、醫療護理和住宅物業的成本平均每年增長3.0%，而同期中，受訪者指出其投資組合年度報酬平均為2.7%。宏利投信說明，這代表著平均投資報酬率較消費者主要開支成本的年漲幅略低0.3個百分點，這讓台灣成為亞洲（日本除外）區內唯一投資報酬能大致追上理財目標成本漲幅的地區。
杜汶高說明，根據本次研究，台灣地區受訪者投資報酬能追上理財目標成本漲幅的主要原因，是他們於資產市場的投資比例最高，達54.5%，而泛亞洲平均只有42.5%。然而，過量的現金部位仍繼續削弱他們為儲蓄實現絕對增長的能力。杜汶高表示，他發現台灣投資人持有的資產中，有29.3%為當地貨幣，在過去五年，這些現金僅為他們帶來每年1.0%的報酬。而這樣的狀況，有可能係因為人口急速老化，加上儲蓄率也在下降，並反映出投資人要為退休儲備資金將變得越來越困難。
宏利投信投資長王彥傑建議台灣投資人可把握機會，將部分現金部位轉投更具成效的資產類別，以提升報酬。他表示，台灣市場與全球金融市場高度融合，投資人可分散投資於不同地域，以把握更廣泛的機會獲取豐厚報酬。
