匯豐報告:41%台灣富裕投資人尚未制定完整退休規劃

2024/09/25 13:38

MoneyDJ新聞 2024-09-25 13:38:26 記者 陳怡潔 報導

匯豐(HSBC)今(25)日發表全球研究《生活質素報告》(Quality of Life) 並指出,台灣的富裕族群認為,必須準備至少93萬美元 (約新台幣2,970萬元)才能安穩退休;受訪者中有41%表示尚未制定好完整的退休規劃,相較於全球的平均比例28%,顯示台灣人可以更加善用投資理財工具,提早進行退休規劃。

匯豐表示,這項調查訪問了全球包含台灣共11個市場11,230名不同世代的富裕投資人,台灣受訪者為500人。報告發現,51%台灣受訪者認為自己的退休準備不足,高於亞洲的平均比例42%,且高達60%的受訪者表示,在退休後仍願意持續工作,維持穩定的現金流,在所有調查市場中的比例最高。

匯豐第二年發布的《生活質素報告》首次納入台灣,探討受訪者對身體、心理和財務健康三方面的看法,以了解富裕投資人如何定義良好的生活品質。台灣的生活品質總分為72分,貼近全球平均的76分;其中,台灣的財務健全指數名列第五,甚至高於英國、美國和香港。

匯豐(台灣)商業銀行財富管理暨個人金融事業處負責人游天立表示:「隨著現代人的平均壽命愈來愈長,如何妥善規劃退休生活所需的資產,已成為許多客戶在投資配置上所關注的重點。我們建議投資人運用銀行提供的多元投資產品與組合,善用時間複利的優勢,在不同人生階段,逐步為自己建構身體、心理和財務三方健全的高品質人生」。

匯豐全球調查報告顯示,44歲至69歲的受訪者 (即X世代與嬰兒潮出生的人) 認為,「提升家庭財務安全」與「為退休做準備」是他們現階段最重視的財務目標。而「為退休做準備」也是25歲至43歲受訪者 (即Z世代與千禧世代) 最在乎的前五大財務目標之一。

匯豐銀行建議,投資配置不僅要及早開始,長期布局,更要因時制宜,定期檢視,依據個人的風險承受度與財務目標進行調整,相對才能運用時間複利積少成多,將資產極大化。

匯豐並指出,在眾多投資工具中,基金有專業的基金經理人操盤,投資組合相對分散,且針對不同投資環境,亦能以不同的投資策略來因應。此外,定期定額投資也是個不錯的理財策略,即便面對市場波動,亦能鎖定投資機會,有機會降低風險,幫助達到投資目標。

匯豐並表示,歡慶匯豐銀行在台40週年,匯豐推出銀行界首見「共同基金線上交易0手續費」優惠活動。即日起至明年5月31日,符合條件的匯豐私人銀行、卓越理財與運籌理財One客戶,可享在數位通路上進行基金單筆或定期定額申購0手續費優惠。

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