根據行政院主計總處所發布的國富統計以及富比士富豪排行榜等資料，預估2020年臺灣高資產客群人數達到41.17萬人，資產規模達新臺幣25.85兆元。中國信託商業銀行（簡稱「中信銀行」）與資誠聯合會計師事務所合作，於今（26）日共同發布「2020臺灣高資產客群財富報告」。調查結果顯示，高資產客戶以掌握資訊、境外配置、投資區域三大面向，豐富財富來源，並持續關心「實踐傳承」議題。
中國信託銀行與資誠聯合會計師事務所發布「2020臺灣高資產客群財富報告」，以個人資產達新臺幣3,000萬元以上的客戶進行問卷調查與客戶訪談。調查發現，高資產客戶2019年境外配置資產人數比例高達73%，其次，境外投資逐步轉往東南亞等新興市場。面對全球經濟局勢的不穩定，88%的臺灣高資產客群過去一年財富仍呈現增長趨勢，資產規模新臺幣1.5億元以上之高資產客群，其中95%的整體財富較過去一年成長。由此可知，臺灣高資產客群仍透過不同的財富管理目標，進行多元布局、靈活操作。
分析多元財富布局策略，資產規模新臺幣1.5億元以上的客群，資金布局較廣，需要掌握境外整體投資市場環境與法令，並對境外資金靈活運用有較高需求；反觀資產規模在新臺幣1.5億元以下客群，期望資產持續穩健成長，對於境外金融產品服務與稅務諮詢之需求較高。由此突顯出高資產客群的需求多且複雜。故87%臺灣高資產客群，在財富管理與投資需求上，傾向選擇「國內商業銀行財富管理或私人銀行單位」協助。
面對中美貿易戰持續延燒，高資產客群明顯減少對中國大陸投資，持續挹注東南亞地區。未來三年，企業主仍以全球布局為優先，從中國大陸撤出的資金，轉往東南亞地區布局；非企業主則持續投入經濟基本面相較穩定的美國市場及政策利多的東南亞新興市場。
除了增加財富來源，高資產客群對於家族財富傳承有強烈需求，但近八成高資產客群，一年內並無具體規劃。75%調查對象選擇商業銀行財富管理或私人銀行單位協助傳承諮詢，期望提供「資產的重配置與管理諮詢」、「稅務、會計或法律事務等支援與諮詢」及「保單規劃諮詢」，顯示高資產客群最大需求仍然是財產移轉與稅務問題，同時，除了規劃財富配置與管理外，高資產客戶期望尋求銀行協助傳承者與繼承者建立和諧的雙向溝通管道，實踐傳承規劃。
因應國人全球投資需求，中信銀行針對高資產客戶及中小企業主，整合金控內、外部資源，形成一條龍服務團隊，涵蓋家族成員資產治理、企業營運接班、個人財富三面向，提供整體戰略規劃，並協助家族企業啟動傳承接班訓練與執行，對應不同資產客群，滿足複雜多元的差異化財務需求，深受國際知名財經媒體及機構肯定，如《Euromoney》歐洲貨幣雜誌最新公布「2020年私人銀行與財富管理調查」（Private Banking and Wealth Management Survey 2020），中信銀行勇奪包括「臺灣最佳財富管理暨私人銀行」（Best Private Banking Services Overall） 16連霸肯定、同時囊括「臺灣最佳淨值客戶服務」（Mega High Net Worth Clients）、「臺灣最佳社會責任及影響力投資」（ESG/Impact Investing）、「臺灣最佳投資管理」（Investment Management）、「臺灣最佳研究及資產配置」（Research and Asset Allocation Advice）等共16項第一名肯定。
