MoneyDJ編輯中心／撰文
投資人因為聯準會暫停升息，利率風險下降令債市處於順風環境，市場期待在不久的將來啟動降息。根據統計，持有1000張以上的大戶佔總受益人數的比重以富邦全球投等債(00740B)最高，俗話說西瓜偎大邊，跟著大戶買準沒錯！
隨著7月的到來，各家投信旗下ETF陸續公告配息資訊令市場格外關注，其中00740B是富邦投信旗下第一檔月月配ETF，本次每單位預估配息0.534元，在7/15以前買入，持有1張就可以領超過五百元的紅包，在月配債券ETF當中表現亮眼。
依據7/2收盤價40.62元來估算的話，本次00740B年化配息率相當於15.78%，如果是以大戶持有一千張富邦全球投等債(00740B)來算的話，此次除息大約可領53萬元，相當於一台平民小資國產車的價值。
從最近一次美聯儲點陣圖來看，聯準會在今年度仍有降息的可能性，屆時對於債券型商品無疑為一大利多，目前股市正處高位，未來若遇到股票市場指數挑戰過高失敗，投資人可以陸續調整手中的持股投資比重，分批將原先定期定額股票型ETF轉向債券型ETF，在降息前以平均價格分批布局，降低資產過度集中於股市風險。
富邦全球投等債(00740B)ETF經理人陳仲愷認為，上半年因為聯準會降息態度不明朗的關係，因此短天期債券表現優於長天期債券，然而隨著降息路徑越來越明確，投資等級公司債殖利率下行趨勢出現，預期市場會將債市佈局重心慢慢轉移至長天期債券，近期又因總經數據不如預期，債券固定收息的特性使下檔風險有限，另外又以投資級公司債發行人穩健的財務體質備受到市場青睞，適逢股市高點，應居高思危，佈局債市有助於降低股市下跌的風險，建議投資人可適時分批佈局，抵禦股市回檔。
由於債券ETF配息來自海外債券，屬於海外所得除了免繳二代健保外，100萬以上須申報，750萬以內皆屬於免稅所得，目前股市來到史上高點，債市依舊處在歷史相對低點，可以從股市提款部分資金佈局至債市，進行資產配置，小資族也可以用定期定額卡位。
7月債券ETF配息及持有1000張以上受益人比重概況
資料來源：CMoney；資料日期：2024.6.28
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