新加坡2023年8月爆發最大宗洗錢案件後，外資企業開立銀行賬戶需時兩個月至一年
一、依據新加坡聯合早報本(2024)年4月11日報導指出，由於星國在2023年8月爆發30億星幣(22億2,000萬美元)最大宗洗錢案件，使銀行業對客戶資格的審查更為嚴格，不少外資新創公司開立銀行賬戶的等候時間需兩三個月，甚至一年。
二、新創業者在新加坡成立公司，須向星國「會計與企業管制局」(ACRA)註冊「商業實體」(business entity)，才可憑「機構識別號碼」(UEN)等資料申請銀行帳戶。新加坡居民可利用其「Singpass」(個人數位身分)，透過「BizFile+」平臺提出申請；無「Singpass」的外籍人士倘要成立公司，須尋求代理人(律師事務所或會計公司)協助註冊。據瞭解，近期外國公司在新加坡註冊公司的時間並無延誤，主要是開設銀行帳戶需時更久。另，倘要在某些領域成立公司，例如設立學院等，可能需取得相關政府部門的批准。
三、除了銀行界，新加坡金融管理局(MAS)亦加強監管措施，該局表示，有鑑於上述洗錢案，家族理財辦公室的稅務獎勵標準將更為嚴格，申請案件的審查程序將更為仔細，因而拉長審查過程。
四、上述洗錢案暴露空殼公司淪為犯罪工具的問題。據媒體報導，來自中國上海、後來入籍新加坡的一名男子，自2013年起擔任400餘家公司董事、秘書或股東，其中9家被指與前述洗錢案的3名被告有關。此案曝光後，新加坡銀行業紛紛加強對客戶開戶審查，尤其是擁有多本護照、原籍中國者。
五、有業者反映，不僅外國公司，目前新加坡公司似乎亦需更長時間開設銀行賬戶。新加坡公司在銀行開戶時，會被要求提供公司的法律結構、地址證明、公司章程、潛在客戶名單及公司註冊文件等。此外，亦需檢查是否為「政治敏感人物」(politically exposed person)，並進行負面媒體風險評估等調查。
六、新加坡國立大學商學院教授麥潤田指出，上述洗錢案說明銀行業可能控管不足，強化開戶審查，從良好企業治理角度而言，是必要的。但，銀行業同時須改善評估客戶風險的程序，在人力及科技方面投入更多資源，避免開戶需長時間等候的情況成為常態。(資料來源：經濟部國際貿易署)
