MoneyDJ新聞 2026-08-14 14:41:30 數位內容中心 發佈
Wealthfront（WLTH.US）
8月11日宣布將Wealthfront Home Lending擴展至加州，現已覆蓋3州，並已在28州取得牌照。公司同步把個人檔案預填、個人化利率計算與受限制股票單位（RSU）驗證自動化帶入房貸流程，將投資帳戶與借貸服務直接串接。
---
Morgan Stanley（MS.US）
截至8月8日，E*TRADE Core Portfolios維持500美元最低入金與0.30%年顧問費，並提供稅務虧損收割（tax-loss harvesting）且不另收費。這讓Morgan Stanley在大型綜合券商體系內，保留低門檻的自動化投資入口。
---
Charles Schwab（SCHW.US）
截至8月10日，Schwab Intelligent Portfolios延續0顧問費與0交易佣金模式，但最低入金為5000美元，稅務虧損收割須達50000美元資產餘額。其本週訊號是以零費率吸引客戶，再用稅務功能門檻區分服務層級。
---
Betterment
截至8月8日，Betterment將Digital Investing設為每月5美元；當總餘額達24000美元，或設定每月200美元定期投入後，轉為0.25%年費。這顯示平台以分層定價連接入門客戶與較高資產客群。
---
Fidelity Go
Fidelity Go無最低開戶門檻，開始投資只需10美元；25000美元以下免顧問費，25000美元以上年費0.35%。方案同時納入不限次數30分鐘顧問諮詢與taxable帳戶稅務虧損收割，呈現自動化加有限人工支援的組合。
－－－
＊小提醒：本文內容為利用AI數位工具廣泛蒐羅、彙整全球各地新聞與多元資訊自動生成，僅供資訊參考之用，不構成任何形式的投資建議、要約或承諾，讀者應獨立判斷、審慎評估，並自負投資損益及相關風險。
