MoneyDJ新聞 2026-02-23 16:48:23 新聞中心 發佈
台股加權指數年初飆上三萬點後，進入高檔波動格局，令素有資金避風港之稱的貨幣市場基金，再次成為舞台要角。統一投信繼催生規模逾千億的強棒貨幣市場基金之後，今(23)日宣布將再推出「統一全方位貨幣市場基金」，發行價每單位淨值10元，2/24~2/26募集繳款。統一投信表示，貨幣市場基金具備「3高2低」特點，即安全性、流動性、便利性相對較高，波動率、進入門檻相對較低，有助於在波動加劇的市場中，提升投資組合的防禦韌性。
統一投信指出，根據投信投顧公會統計的數據，不難發現貨幣市場基金的規模增減，恰與市場波動有一定連動性。回顧2025年4月間川普「解放日」令台股重挫，4月底國內貨幣市場基金總規模就上升重回兆元，至2025年底總規模更攀高至1.2兆元，年增幅超過40%。而2025年底規模排名前三大的國內貨幣市場基金，年增幅均突破雙位數；其中，統一強棒貨幣市場基金規模1377億元位居第一，光是2025年規模就增加超過840億元，年增幅逼近157%。
觀察到資金避險需求節節攀升，統一投信即將推出的「統一全方位貨幣市場基金」，主要特色如下：首先，投資策略首重風險控管，投資標的將以高品質、低波動之短期金融工具為主，如銀行存款、短期票券等；第二，收益來源將以利息為主，存續期間相對較短，可望降低受利率波動的影響程度，有助平穩基金的收益安定性；第三，基金的流動性相對較高，營業日內今天買回、資金明天就能入帳，有利於資金彈性管理；第四，交易相對便利，網路就可下單；第五，募集申購門檻每張只要1萬元，小資族群也能參與。
統一投信進一步指出，尤其近來貨幣市場基金逐漸成為民眾存放家庭緊急備用金的新選擇，而家庭緊急備用金的管理原則正是首重「低風險」和「急用時方便動用」。統一全方位貨幣市場基金的風險報酬等級為RR1，波動度相對較低，適合所有類型的投資人；且比起賣出台股股票須2天後(T+2)資金才能入帳，國內貨幣市場基金贖回次日(T+1)資金就能到帳。
統一投信並表示，以過年前領到的年終獎金為例，考量過完年後需繳納小孩的學費，這段空窗期就能先將資金投入貨幣市場基金中，有機會享受基金淨值成長的空間，且目前一般民眾投資境內基金所獲得的資本利得為免稅。建議投資人可把握2/24~2/26募集繳款期間，透過統一投信官網申購統一全方位貨幣市場基金，還可享零手續費優惠，為精打細算的投資人省下一筆。
(圖表來源：統一投信)
