MoneyDJ新聞 2024-07-08 11:06:46 記者 蕭燕翔 報導
官股金控獲利王的兆豐金(2886)，前五月獲利較去年同期小幅成長，法人預期，上半年可望維持年增格局，下半年來自銀行核心收入仍是主要成長動能，只是換匯交易(SWAP)收益勢將年減。不過也有法人提醒，海外商業不動產與防疫險再保部位剩餘的應收款增提情況，整體信用成本仍是較難預期的變數。
兆豐金目前股價約當於市場預期年底每股淨值的1.6-1.7倍，而單以股東會通過每股配發的現金股利計算，現金殖利率約3.6%，多數法人對其股價較為中性。基本面則認為下半年來自銀行常態收入占比將提高，但銀行SWAP收入、非銀行子公司貢獻則將降溫。
多數法人認為，兆豐金今年稅後淨利年對年將持穩至個位數小幅變動，不過銀行海外不動產逾放比第一季略為上揚到0.3%，雖公司表示該部分提列比例已達五成，後續出售擔保品後將回到正常水準，但仍需觀察處分擔保品進度。另外防疫險再保賠付，將是法院判決與仲裁結果，決定是否增提備抵損失，以再保剩餘110億元應收款項、已提存三成來看，若法院結果趨向不利，仍有增加提存可能。
