MoneyDJ新聞 2026-08-17 08:26:18 陳怡潔 發佈
機器人理財(Robo-Advisor)上路近九年，金管會公布最新統計，截至今(2026)年6月底，辦理機器人理財業務的業者共16家，上半年底資產規模達190.34億元、年成長36.3%。金管會表示，機器人理財資產規模持續成長中，並透露目前另有一家銀行提出申請，正審查中。
機器人理財意指自動化投資顧問服務，是透過AI、演算法、大數據分析等技術，以自動化工具為客戶投資理財建議的顧問服務。金管會於2017年開放機器人理財，相關服務自2018年正式上路。根據金管會統計，截至2026年6月底，共有16家業者提供服務，包含10家銀行、3家投信、3家投顧，且目前還有一家銀行已提出申請，正在審查中；整體資產規模達190.34億元、年增率達36.3%，客戶數達25.78萬人。
觀察業者排名，國泰世華銀行以資產規模33.53億元、市占率17.61%居冠；亞軍為第一銀行的28.71億元、市占率15.08%；第三名為兆豐銀行26.57億元、市占率13.96%；前三名均為銀行、資產規模合計88.81億元，市占率合計逾46%。在投信方面，復華投信以資產規模20.78億元、市占率10.92%居冠；投顧則由阿爾發投顧以19.52億元、市占率10.26%居首。
銀行業的機器人理財市占表現優於投信、投顧，金管會分析，原因是相較投信、投顧業者，銀行具有「通路為王」的優勢，能接觸到更多潛在客戶；不過，也有投信、投顧業者持續發展相關業務，市占率亦見提升。
