MoneyDJ新聞 2017-02-23 17:32:56 記者 王怡茹 報導
宏利投信今(23)日公布最新投資人意向調查，發現台灣的千禧世代(1981-2000出生人口)投資人雖然財務規劃停滯，且儲蓄不足，但在談論退休生活時，卻仍是亞洲地區最無憂無慮的投資人之一，有超過8成（86%）受訪者認為自己未來能夠維持或改善退休後的生活型態，但如此樂觀的心態卻與其目前的財務選擇形成強烈對比。
調查顯示，台灣千禧世代是亞洲地區中對於未來財務最具信心的族群之一，將近40%受訪者認為自己儲蓄的錢不夠多，卻僅有20%投資人擔心退休後會沒錢花，且幾乎有一半（45%）的千禧世代還沒有開始為退休規劃儲蓄計劃，當中有三分之二（67%）的人認為自己現在規劃退休生活實屬太早。
調查也顯示，對於那些承認自己退休後生活水準可能會稍微降低的投資人而言，21%不知道如何補足資金缺口，6%則表示不會採取任何行動。反過來說，當中超過三分之一（35%）投資人會明智地選擇增加自己的股票與債券投資。
另外，將近一半（49%）的台灣投資人也承認他們偏好低風險投資策略，這代表他們在投資時會考量風險，並以此獲得長期報酬。雖然74%投資人認為自己已充分分散投資風險，但只有三分之一（33%）的投資人持有共同基金及股票。超過一半的投資者承認會因為市場波動而感到困擾，且如果年度投資組合表現低落，會感到壓力很大。
宏利投信總經理張一明認為，投資人必須根據自己的生命階段，針對不同儲蓄目標設定正確的財務計劃。打算在未來3年內儲蓄購屋的年輕人，其所需要的儲蓄計劃，可能與預計再過5年就要退休而必須為退休生活儲蓄之年長者計劃截然不同。某些投資人，特別是千禧世代，可能處於較好的立場，可採取較高風險的投資方式，並納入為多元化產品組合的一部分，而非僅僅仰賴低風險、低投資報酬率產品。
