MoneyDJ新聞 2026-09-03 10:42:54 數位內容中心 發佈
凱基金（2883）今年聚焦壽險新契約、銀行與證券財富管理，以及跨子公司客戶導流，同時籌組聚焦AI與金融科技的創新科技母基金。上半年稅後淨利284.4億元，EPS為1.64元，普通股每股淨值由今年初18.6元升至6月底26.71元；若加計凱基人壽上半年實現股票處分利益，合計對保留盈餘貢獻677.8億元。
壽險端新契約銷售明顯成長，經常性收益也持續改善。凱基人壽上半年稅後淨利92億元，加計實現股票處分利益390.4億元後，對保留盈餘貢獻482.5億元。上半年初年度保費收入600億元，年增63%，其中投資型商品年增379%；前7月新契約保費753億元，年增81%，7月單月達152億元，寫下近5年單月新高。
IFRS 17上路後，第1季已有37億元CSM釋出，6月底CSM餘額達2,436億元，新資金收益率落在5.5%至6%，外匯價格變動準備金累積448億元。隨新契約保費增加，後續CSM累積與釋出情況也將成為壽險獲利觀察重點。
銀行端則以存款結構、財富管理與跨境服務為重點。凱基銀行上半年稅後淨利42.8億元，年增27%，前7月增至49.54億元，年增22%。上半年財富管理手續費年增30%，已連續3年成長逾20%；個金存款新戶年增67%，全行活期存款比重45%，個人金融活存比則達61%。
高資產業務方面，亞資專區客戶數已突破450戶，資產管理規模逾310億元。香港分行也已申請財富管理及私人銀行業務執照，鎖定跨境財管與高資產客群需求。
證券端同樣加重財富管理布局。凱基證券上半年稅後淨利179.4億元，年增383%，前7月達186.57億元，年增264%；股權承銷主辦金額477億元，市占率41%，經紀業務市占率居市場第二。財富管理營收年增61%，資產管理規模4,144億元，年增39%。近期也展開財富管理專業顧問進階回訓，內容涵蓋股權規劃、法律、稅務、股權移轉及未分配盈餘稅，鎖定企業主與家族傳承需求。
投信與創投則補足產品與海外資本來源。凱基投信上半年公募基金管理資產規模5,187億元，並推出不配息再投入的被動式及主動式台股ETF。中華開發資本上半年稅後淨利7.5億元，資產管理規模621億元，在途基金規模逾100億元；其中CDIB AI Industrial and Mobility Fund已完成首輪關帳，承諾投資金額1,860萬美元。
創新科技母基金下半年持續募集，規模設定60億至75億元，投資方向聚焦AI與金融科技。中華開發資本也已透過東京、福岡據點經營當地新創網路，並串聯美國矽谷資源。
