MoneyDJ新聞 2016-08-26 17:27:35 記者 王怡茹 報導
全球人口正快速的老化，是危機也是商機。中國信託投信宣布推出國內首檔結合樂齡商機與收益的樂齡收益平衡基金，並已於8月24日通過核准，預計在9月21日展開募集；該檔基金提供新台幣、美元，以及配息與不配息選擇，滿足投資人的多元需求。
中國信託投信表示，中國信託樂齡收益平衡基金為公司今(2016)年度發行的第2檔收益概念基金(中國信託全球不動產收益基金)，除精選符合樂齡概念的股票為投資標的外，並搭配多元債券靈活配置，以期達到增加穩定收益、降低波動的目的。
中國信託樂齡收益平衡基金經理人張晨瑋說，這群戰後嬰兒潮出生的樂齡族財力雄厚，根據統計，美國55歲以上的樂齡族掌握最高淨財富，比起千禧世代(1981年~2000年出生)富有9倍以上，且消費成長最為強勁，預估2020年，60歲以上的消費實力將超過15兆美元。
張晨瑋指出，樂齡族也願意花更多時間、也捨得砸錢從事休閒娛樂活動，相較於整體消費群，他們在保健、娛樂、個人保養等自我充實的消費均佔有較高的支出比重。目前美國樂齡經濟超越日本、成為全球第三大經濟體，並扮演推動經濟成長的重要角色，估計2030年後，美國樂齡經濟將佔美國GDP一半以上。
此外，樂齡概念企業的營收成長高、獲利潛力佳。張晨瑋說，依照Factset統計2000~2015年的資料來看，樂齡概念企業的平均營收成長率為7.3%，高於MSCI全球指數的平均5.9%。且預估樂齡概念企業在2016年的EPS成長率將達8%，2017年則有2位數(10.6%)的成長。
中國信託投信強調，隨著市場變化，投資人近年開始追求以穩健收益為主的投資，因此本次在投資組合中，彈性加入債券穩定資產風險，且因應不同市場氛圍，動態調整股債比重，以符合投資人想在低波動風險情況下，創造一定收益的目標。
