MoneyDJ新聞 2026-07-03 15:29:01 數位內容中心 發佈
Morgan Stanley（MS.US）
近期Morgan Stanley已將AskResearchGPT用於內部投研流程，可快速搜尋、摘要並提取每年超過70,000份專有研究報告重點。這項進展雖非零售端新產品，但已把研究自動化能力接上數位財富管理與顧問輔助基礎設施。
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Charles Schwab（SCHW.US）
近期Charles Schwab持續以低顯性費率維持自動化投顧吸引力，Schwab Intelligent Portfolios最低存款門檻為5,000美元，且為免顧問費自動化服務。Premium版本則改採300美元一次性規劃費加每月30美元，強化人機混合升級路徑。
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BlackRock（BLK.US）
近期美國財政部公布「Trump Accounts」首波基金名單後，BlackRock有IVV與ITOT兩檔iShares ETF入選。首批ETF費率為0.02%至0.03%，顯示其低費率底層產品已卡位政府支持型長期投資帳戶的自動配置基礎。
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Fidelity
近期Fidelity Go維持低門檻擴張，開戶無最低門檻，實際投資最低餘額10美元；資產低於25,000美元顧問費為0。帳戶達25,000美元後再加入每年0.35%費率、稅損收割與顧問教練通話，主打小額入門後的功能升級。
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Vanguard
近期Vanguard Digital Advisor維持低費率定位，最低加入門檻100美元，淨顧問費約每年0.15%，新客另享90天費用減免。產品同時提供全指數、主動加指數與ESG三種策略，延續以低費率搭配策略選項的數位投顧路線。
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Ally Financial（ALLY.US）
近期Ally Invest Robo Portfolios以雙方案區隔客群，最低投資金額100美元；其中cash-enhanced portfolio不收顧問、交易或再平衡費，但有30%配置於現金。另一market-focused portfolio年顧問費0.30%，反映其以費率與現金比重做產品切分。
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E*TRADE
近期E*TRADE Core Portfolios維持500美元最低存款與0.30%年顧問費，並提供tax-sensitive投組與免費稅損收割。資料同時指出平台已整合Morgan Stanley research and institutional-grade market insights，強化零售自動化投資端的研究內容供給。
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