MoneyDJ新聞 2026-08-26 09:59:33 數位內容中心 發佈
凱基金（2883）今年同步放大壽險新契約銷售、強化銀行與證券財富管理服務，並由中華開發資本籌組聚焦AI與金融科技的創新科技母基金，目標規模60億至75億元。集團內部業務軸線已延伸至壽險、銀行、證券三大事業體協同，以及海外創投連結與新創出海服務，其中東京、福岡據點已投入當地新創網路經營，並銜接美國矽谷資源。
凱基金今年前7月稅後獲利305.29億元，EPS為1.77元，已高於去年全年水準。凱基證券前7月稅後獲利186.57億元，年增264%，經紀、財富管理與期貨衍生性商品維持穩定；凱基銀行前7月稅後獲利49.54億元，年增22%，來自存放款規模擴張、淨利息收益增加，以及財富管理手續費走揚。
壽險端則一邊拉高保費規模，一邊調整收益結構。凱基人壽7月新契約保費152億元，年增210%，寫下近5年單月新高，前7月累計753億元，年增81%。其中，7月投資型新契約保費88億元，年增1032%，前7月累計391億元，年增450%；傳統型外幣保單前7月也有50%的年增幅。IFRS 17上路後，第1季已有37億元CSM釋出，保單服務利益開始按季認列，壽險獲利來源由單一投資項目，轉向保險服務收入與經常性收益並行。
投資與資本緩衝同樣出現具體變化。凱基人壽前7月稅後獲利104.03億元，加計FVOCI股票處分利益約445.6億元，對保留盈餘合計貢獻549.6億元；集團前7月實現股票處分利益448.5億元，合計對保留盈餘貢獻753.74億元。外匯價格準備金已累積448億元，配合避險成本回落，新資金收益率提升至5.5%至6%，經常性收益率改善基礎已經建立。
財富管理業務則往高資產客群再延伸。凱基證券今年展開財富管理專業顧問進階回訓，課程聚焦股權規劃與家族傳承，內容涵蓋法律、稅務、股利所得、股權移轉及未分配盈餘稅等議題，藉此補強第一線顧問對複雜家族需求的整合能力。另一條新業務線由中華開發資本承接，創新科技母基金將鎖定AI與金融科技領域具實績的海外創投基金，下半年續行募集，規模設定60億至75億元。
