MoneyDJ新聞 2023-11-08 18:42:00 記者 丁于珊 報導
財政部最新統計數據顯示，全台灣有649萬人申報股利所得，占總申報人數的五成以上；在薪資增長幅度追不上通膨的年代，打造被動收入已成為全民運動。中租基金平台也搭上這股熱潮，特別針對存股和領息族群推出「樂領金」打造現金流專案投資計畫，提供三種基金投資方式，包含自選配息基金申購、中租母子盈利Pay、中租母子月月領，滿足民眾各類投資方式與現金流需求。
中租基金平台總經理蘇皓毅(附圖右)表示，「樂領金」是從日常生活資金使用的角度出發，以「快樂提領現金流」為訴求，回應台灣人偏好月月領息與固定提領資金的需求，並提供三種基金投資與提領方式。
針對小資族建議可以單筆或定投配息型基金方式入門，投資門檻親民僅3,000元起，即可藉由基金自身的配息機制，實現類似每月加薪、季度獎金入帳的小確幸；手頭資金充足的投資人則可運用新推出的二種母子基金提領機制，其中「中租母子盈利Pay」適合偏好有獲利再享受分紅的投資人；「中租母子月月領」則適合追求每月提領資金的屆退或退休族群，作為創造第二個月領退休金的來源。
中租基金平台經理沈育純指出，母子基金都會經由多道流程嚴格把關，首先將全站逾3000檔基金初步藉由資產大類區分，建立母子基金候選池，而後透過績效量化遴選、波動量化控管、深度市場研究篩選出逾50檔基金，並且每半年重新檢視，加入觀察名單機制，動態調整嚴選基金清單。
中租基金平台董事長陳俊傑(附圖左)提到，投資人透過基金平台申購共同基金的規模日漸增長，尤其經歷數位轉型的疫後時代，訴求零手續費、線上申購便捷的基金平台在近年大受民眾青睞；展望共同基金行業的未來，「中租基金平台」隨時都準備好迎接挑戰，持續朝提高市占率的目標前進。
蘇皓毅也分享，基金平台產業發展已從1.0進化到3.0的時代。中租投顧自2002年成立線上基金超市的創舉，等同於開啟了基金銷售1.0電商平台之路。但光是產品上架還不夠，基金平台2.0階段，更側重的是投資解決方案的推陳出新。
中租基金平台在金融創新的努力有目共睹，除了攜手德意志資產管理(DWS)，引進專為法人機構服務的智能理財(Robo Advisor)技術，打造亞洲首家德國製的數位智能理財「中租WISEGO」；還首創「當天開戶當天下單」及「單筆預約申購」等便捷功能；2021年更領先業界推出全台唯一不分境內外基金，皆可跨品牌投資的母子基金「中租母子鎖利GO」。
2022年，股債市場雖在喘息，中租並沒有停下腳步，而是開始進行基金平台3.0的布局，「基金平台即服務」的場景金融(Financial Scene)概念將是創新及轉型的下一個目標。為此，中租在2023年開始陸續推出「樂養兒」子女教育金專案投資計畫、「樂領金」打造現金流專案投資計畫，將理財結合樂活，走入親子育兒、提倡存基金打造現金流等各種場域，貫徹快樂投資的宗旨。
