富達投信近期引進新級別基金-富達美元高收益基金(本基金主要係投資於非投資等級之高風險債券且配息來源可能為本金)A股C月配息美元級別,由「鉅亨買基金」首家開賣,這次引進的這檔基金C月配息級別,配息率較其他級別來得高,也為國內配息基金再添一檔生力軍。
「鉅亨買基金」總經理張榮仁表示,「鉅亨買基金」相當積極爭取優質的基金上架,希望讓投資人在進行資產配置時,能有更多元的選擇。除了境外基金,自去年底開始國內的投信基金也陸續上架,使平台的產品線更加齊全,加上擁有自己的投資研究團隊,能隨時提供市場最新觀點及基金產品分析,因而受到投資人的認同,近年平台的開戶人數大幅成長,配息基金專家的形象愈形穩固,加上行銷推廣的能力也深得基金公司的認同,因此陸續有基金業者選擇「鉅亨買基金」做為特定產品的首家銷售的管道。
近期投資市場受到肺炎疫情嚴重失控而大幅震盪,張榮仁認為,投資人若以配息為理財主軸,多為長線投資型態,則可以趁市場震盪時逢低進場佈局,以累積更多的基金單數位,更有利於配息策略。另外,經過這一波大幅修正過後,有些資產的投資價值已陸續浮現,只是就目前的市況來看,因疫情發展狀況仍不明朗,投資風險仍在下,建議投資人不宜搶短,而是採取較有紀律的方式,以月月扣或定期定額方式佈建投資部位,做好資產配置管理,並善用優惠活動方案,降低申購費用以提升投資效率。
目前「鉅亨買基金」推出多項優惠方案,包括全平台配息型(月配息)、平衡型及債券型全系列基金的單筆申購,以及全平台基金月月扣,2020年全年都是零手續費;另外,透過「鉅亨買基金」完成開戶,享有兩筆定期定額終身零手續費的優惠外,「鉅亨買基金」的既有客戶,即日起,也有兩筆定期定額可享終身零手續費的優惠,不過,張榮仁提醒,新戶的優惠使用期限為開戶完成日起30日內,既有客戶則是到3月31日為止,投資人可把握機會擇優進場佈局。
【警語】
依金融消費者保護法最新相關規定,為提供投資人更好的投資服務,本公司施行「投資屬性評估」程序,您於鉅亨買基金網站完成「投資風險適合度」評估,本公司將依客戶屬性做商品適合度規範並至少每年請您更新一次,若未能完成屬性評估屆時將會影響您的交易。
基金交易係以長期投資為目的,不宜期待於短期內獲取高收益。任何基金單位之價格及其收益均可能漲或跌,故不一定能取回全部之投資金額。投資人申購前應自行了解判斷。
外幣計價之基金,投資人須承擔取得收益分配或買回價金時轉換回新臺幣可能產生之匯率風險。若轉換當時之新臺幣兌換外幣匯率相較於原始投資日之匯率升值時,投資人將承受匯兌損失。
各基金所採用之「公平價格調整」(或「反稀釋」)、短線交易及「價格調整機制(或「擺動定價」)」等機制,相關說明請詳各基金公開說明書。投資人應遵守基金公開說明書所列相關交易規定與限制。
各基金經金管會核准或同意生效,惟不表示絕無風險。基金經理公司以往之經理績效不保證基金之最低投資收益;基金經理公司除盡善良管理人之注意義務外,不負責本基金之盈虧,亦不保證最低之收益,投資人申購前應詳閱投資人須知/基金公開說明書。投資人申購前應自行了解判斷。
有關基金應負擔之費用(含分銷費用)已揭露於基金公開說明書及投資人須知,投資人可至公開資訊觀測站( https://mops.twse.com.tw)或基金資訊觀測站(https://www.fundclear.com.tw)中查詢。
由於高收益債券之信用評等未達投資等級或未經信用評等,且對利率變動的敏感度甚高,故高收益債券基金可能會因利率上升、市場流動性下降,或債券發行機構違約不支付本金、利息或破產而蒙受虧損。高收益債券基金不適合無法承擔相關風險之投資人,投資人投資以高收益債券為訴求之基金不宜占其投資組合過高之比重。部份基金或所投資之債券子基金,可能投資美國Rule 144A 債券,該等債券屬私募性質,較可能發生流動性不足,財務訊息揭露不完整或因價格不透明導致波動性較大之風險,投資人須留意相關風險。
基金配息率不代表基金報酬率,且過去配息率不代表未來配息率;基金淨值可能因市場因素而上下波動。
部分基金配息前未先扣除應負擔之相關費用。基金的配息可能由基金的收益或本金中支付。任何涉及由本金支出的部份,可能導致原始投資金額減損。各基金由本金支付配息之相關資料,投資人可至各投信基金公司及總代理人網站查詢。
本基金涉及投資新興市場部份,因其波動性與風險程度可能較高,且其政治與經濟情勢穩定度可能低於已開發國家,也可能使資產價值受不同程度之影響。依金管會規定。
投信基金直接投資大陸地區有價證券僅限掛牌上市有價證券,投資人須留意中國市場特定政治、經濟與市場等投資風險。
境外基金投資大陸地區有價證券不得超過該基金資產淨值之20%,投資人須留意中國市場特定政治、經濟與市場等投資風險。
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投資人因不同時間進場,將有不同之投資績效,過去之績效亦不代表未來績效之保證。
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