MoneyDJ新聞 2020-04-29 08:54:05 記者 新聞中心 報導
金管會繼去年底公布「銀行版」財富管理新方案後，再推出「券商版」財管新方案。金管會於昨(28)日公布預告券商複委託及財管三大業務開放，包括放寬境外結構型商品之審查程序、放寬外國債券信評規定等，共有11家券商符合資格條件可申請開辦，預計最快於8月上線。
金管會表示，為推動「財富管理新方案」，金管會研擬對符合一定條件之證券商提供高資產客戶受託買賣外國有價證券服務、或以信託方式提供高資產客戶財富管理服務者進行法規鬆綁，藉由增加金融商品多樣化，以擴大我國財富管理業務規模，帶動台灣理財服務產業營運模式之升級。
金管會表示，本次業務開放有三大方向，第一是放寬境外結構型商品之審查程序：券商接受高資產客戶委託買賣，或將其信託財產運用於境外結構型商品者，若是相同發行機構且相同商品風險等級，可採自訂審查。
其次，是開放證券商及銀行之海外轉投資子公司或分支機構發行境外結構型商品；國內可發行指數投資證券(ETN)資格條件的券商或國銀海外轉投資子公司發行的境外結構型商品，由母公司擔任境內代理人並負連帶責任，可透過券商接受高資產客戶委託買賣。第三是放寬外國債券信評規定；開放證券商接受高資產客戶與高淨值投資法人委託買賣或委託投資外國債券之信用評等，不受債券信用評等應達BB級以上之限制。
金管會並指出，高資產客戶指資產達1億元以上、投資金額3,000萬元的客戶；而券商符合三大條件即可申請開辦上述業務，包括資本適足率達200%、淨值100億元以上和未受警告以上處分，目前符合的券商共有11家；而承作第二項業務，還需要有ETN發行資格與有海外轉投資子公司，共有8家券商符合。在完成法規預告等程序後，預計8月初即可開始受理申請，新業務最快8月就可上線。
