金管會發布金檢指導原則，採風險導向、抓大放小

MoneyDJ新聞 2021-07-28 09:23:24 記者 新聞中心 報導

金管會表示，鑑於近年金融市場與商品服務持續開放且快速發展，金融檢查效能配合當前監理需要亦須再進一步提升，首要之務為建立一個專業公正、風險導向及開放溝通的金融檢查文化；因此，金管會研擬訂定「檢查局金融檢查指導原則」，其位階為所有檢查作業規範之上位指引，係規劃檢查制度及作業流程之基礎，且為檢查人員執行金融檢查作業之遵循標準，期透過此指導原則使檢查業務能與整體金融監理運作妥善融合為一，並透過監理目標及風險為基礎驅動之檢查方式，確保檢查工作能協助達成監理目標。

金管會進一步指出，透過本指導原則之訂定與發布，明確勾勒出金融檢查目標及文化，重點有三，一是風險為導向抓大放小的檢查方式；持續深化以風險為導向之金融檢查，關注高風險機構及業務、金管會重要政策及監理重點，檢查重點之篩選及檢查意見之提列將依循抓大放小原則，聚焦金融機構主要風險與重大問題，並建立具體判斷及認定標準，以利落實執行及增進檢查效能。

金管會表示，二是開放的意見溝通與調合；檢查局透過強化局內、跨局處及與金融機構間之聯繫與溝通，以確保檢查結果之公正客觀；藉由局內共同會商與分層審查機制，並建立與業務局確認適用法規之聯繫機制及適時就檢查意見與處理情形意見交流，以確保金管會對金融機構法規遵循度及檢查意見提列之一致性見解。另持續透過檢查後溝通會議及稽核座談會，與受檢機構充分進行意見溝通討論，並使金融機構董事會及高階主管瞭解檢查局提列檢查意見之考量及所關注面向。

金管會表示，三是積極導入創新科技工具，提升查核效能；除持續透過訓練提升檢查人員專業，並積極導入科技輔助查核工具，利用大數據分析協助有效辨識高風險與異常等重點事項，具體落實風險導向查核作業，提升查核效能。

金管會進一步指出，本指導原則包含依法執行金融檢查；致力確保檢查功能及運作之超然獨立性，建置有效內部作業程序以維持檢查結果之公正客觀；提升檢查資源運用效率；透過建立檢查意見分級制度，協助金融機構董(理)事會與高階負責人及金管會業務局清楚辨識及瞭解缺失之重大性及差異；檢查作業之規劃與執行將適時與金管會各局處密切聯繫與溝通，以提升監理與檢查合作綜效；以及維持檢查人員專業性，以有效因應新興金融業務及風險。