精實新聞 2013-12-05 17:07:17 記者 余美慧 報導
大陸人民銀行等五部委今(5)日發布《關於防範比特幣風險通知》。人行表示，下一步將會同相關部委，督促金融機構、支付機構和提供比特幣登記、交易等服務的互聯網站切實落實《通知》規定。同時，人行將基於自身職責，繼續密切關注比特幣的動向和相關風險，進一步加強對公眾貨幣知識的教育，引導公眾樹立正確的貨幣觀念和投資理念。
針對目前比特幣的風險、以及是否對現有金融體系形成衝擊？人行表示，社會公眾對比特幣還缺乏足夠瞭解，一些個人出於跟風或者投機的心理持有、使用和交易比特幣。從目前形勢看，由於比特幣的總量較小，交易市場規模有限，各金融機構還沒有直接參與比特幣的交易和投資活動，因此，比特幣的相關風險尚達不到衝擊金融體系的程度。
人行指出，從比特幣屬於特定虛擬商品這一屬性看，可能存在以下風險：一是較高的投機風險。由於比特幣交易市場容量較小，交易24小時連續開放，沒有漲跌幅限制，價格容易被投機分子控制，產生劇烈波動，風險極大。同時，比特幣的相關交易市場仍處於自發狀態，可能存在交易對手方風險、資金安全風險和清算結算環節的風險等，投資者合法權益難以得到有效保障。
二是較高的洗錢風險。由於比特幣交易具有匿名性和不受地域限制的特點，其資金流向難以監測，為洗錢和恐怖融資活動提供了便利。三是被違法犯罪分子或組織利用的風險。目前，國際上已經出現了利用比特幣進行的毒品、槍支交易等犯罪活動，相關案件已經被查處。同時，一些網站安全防範和抗風險能力差，容易發生駭客攻擊或網站經營者捲款潛逃等事件。
