MoneyDJ新聞 2020-03-03 13:02:51 記者 新聞中心 報導
上證報據大陸接近監管人士處證實，招行和平安銀行雙雙入圍首批基金投顧試點銀行；隨著基金投顧試點資格向商業銀行擴容，銀行終於不再只充當簡單的代銷機構角色，而是可以全權進行類資產管理推出銀行版FOF(組合型基金；Fund of Funds)，並且還將加重「顧問」的功能，引導客戶進行長期投資，並優化用戶投資理念。
招行表示，這是跨出新里程碑的一步，繼基金公司、協力廠商基金銷售機構等機構主體拿下基金投顧資格後，代銷大戶銀行也終於憑此資格從顧問式投顧向管理型投顧轉型。獲得基金投顧資格後，試點行與客戶協定約定投資組合策略，然後全權代客戶作出具體基金投資品項、數量和買賣時機的決策，並代客戶執行基金產品申購、贖回、轉換等交易申請。
在不少業內人士看來，監管推出基金投顧業務真正的深意是，讓投資者向機構學會怎麼賺錢，借道試點機構來進行投資者教育；同時，促使公募基金行業從過去的產品銷售導向，轉向真正以客戶利益為中心的服務導向，將代銷機構和客戶的利益連接在一起。
