MoneyDJ新聞 2026-03-05 13:38:29 陳怡潔 發佈
國際資產管理巨頭富達國際(Fidelity)今(5)日表示，適逢國際婦女節，富達國際根據最新《全球情緒調查報告》，針對台灣女性財務情緒與行為進行深入分析，發現台灣女性在過去一年展現顯著韌性，不論在情緒狀態、生活感受或財務信心皆有提升。然而，雖然整體趨勢向上，對多數關鍵指標表示「良好」或「具信心」的女性仍未過半，代表整體仍有相當大成長空間。另外，調查也顯示，科技普及正在拉近台灣女性與財務資訊的距離，並促動更積極的理財行為，更多女性開始善用科技助攻投資決策。
富達國際最新《全球情緒調查報告》顯示，65%台灣女性對未來六個月感到樂觀，顯著高於19%感到悲觀者，顯示整體情緒回溫。在生活與健康層面，相較於前一年，表示心理健康良好者由37%上升至48%，身體健康良好者從28%上升至46%；自認自己工作狀態良好者從31%提升至48%，對工作與生活平衡感受良好者從36%升至 51%。這些數據反映台灣女性正逐步重新掌握生活節奏，整體身心狀態的確有所改善。
台灣女性財務信心的提升同樣明顯。相較前一年，自認能做出良好投資決策者從28%成長至38%，對準備晚年相關長照和健康等感到有把握者，也從31%增加至40%，而對退休後財務能保持舒適具信心者也從28%提升至37%。然而，財務自信的比例仍未達四成，顯示女性仍面臨明顯信心落差。
值得一提的是，調查顯示，科技普及正在拉近台灣女性與財務資訊的距離，並促動更積極的理財行為。曾使用AI人工智慧工具進行理財諮詢的台灣女性從前一年6%增至19%，成長超過三倍；透過社群媒體獲得理財資訊的比例也從15%上升至25%，而完全未尋求任何財務建議者則從33%降至23%。更重要的是，在獲得理財建議後，有73%會採取實際行動，也較前一年70%提升。
但在壓力層面，台灣女性的焦慮焦點也出現微妙轉移。相較前一年，雖然對生活成本感到壓力的比例從75%降至63%，但對工作穩定性的擔憂已從39%上升至52%，對可能因政策變動而必須延後退休的壓力更從44%升至58%。顯示台灣女性對長壽風險與退休自主權的關注正在上升。
富達國際大中華區銷售業務負責人暨富達投信董事長李少傑表示：「從數據來看，台灣女性在情緒與財務信心明顯成長，惟多數關鍵指標仍未過半，尤其是投資理財與退休信心仍低於四成，加上對延後退休的焦慮升溫，顯示改善之餘仍存在明顯缺口。」
李少傑進一步指出，女性平均壽命較長、職涯更易中斷、承擔的照護責任通常更重，因此更需要及早開始強化財務策略與退休準備。富達建議可從「紀律投」、「動態調」、「增智識」三方面著手：一是建立制度化投資機制，設定明確的年度檢視與資產再平衡計畫，從紀律行動建立信心；二是定期檢視生活支出與退休目標，根據市場與生活階段彈性調整支出規劃；三是善用AI與數位工具結合專業建議，兼顧效率與專業判斷，更能提升決策速度與自信。」
調查印證台灣女性正在從重拾樂觀、到強化投資信心、再到勇於採用新工具，一步步累積更強的財務自主力。富達相信，透過及早規劃、提高投資參與度與提升財務知識，台灣女性能透過更好的準備，掌握屬於自己的未來。
