股市回溫,AI續熱,排名第一的AI基金竟是這一檔

2024/09/30 14:20

MoneyDJ編輯中心/撰文

美國通膨增速持續放緩,美國聯準會終於在9月18日降息兩碼,消息公佈後,美國股市與台灣股市雙雙上漲。另外觀察VIX 恐慌指數大幅回落,顯示市場情緒趨向穩定,股市表現可望持續發酵,而AI仍舊是眾多題材中最火熱的話題。

AI軍備寫新高 晶片需求續看俏

AI的需求重點在於居於領導地位的美國網路科技業者如:臉書(Facebook)、亞馬遜(Amazon)、谷歌(Google)等公司的資本不斷支出,只要他們不停投資,對於輝達與台積電供應鏈的營收就仍有巨大貢獻。

根據7月開出的第二季財報顯示,四大CSP業者臉書、亞馬遜、谷歌、微軟資本支出達到528億美元,寫下歷史新高,且同比增長58%,為近2年以來新高,顯示未來AI供應鏈需求依舊十分強勁。

而投資人最關注的輝達,在AI浪潮推升下,營收延續高度成長,其中可以觀察到Datacenter營收表現較去年同期勁揚5倍以上,顯現當前AI需求勢不可擋。

輝達各部門營收變化

資料來源:Nvidia。資料日期:Q4FY21-Q1FY25。

投資人熱烈追逐AI,但台灣股市在今年8月5日暴跌1,807點,跌幅高達8.35%,創下台股史上之最,其中AI泡沫化的疑慮,是造成大跌的主因之一。許多人對AI的前景產生疑問,深怕股市回檔,在高點買入AI概念股,最後被套在高點,但又深怕錯過AI暴漲所帶來的利多。

以多重資產型基金佈局AI,兼顧風險與獲利

投資人可以考慮以AI相關的多重資產型基金佈局,這一類的產品,從一開始就考慮到AI的高度波動性,因應經濟景氣上升或下降,適度靈活調整股、債、受益憑證部位,達到增益或風險平衡效果。

舉例來說,在景氣上行的時候,以增加股權部位為主,偏重配置股票;在景氣下行時,則增加固定收益部位,如:政府公債、債券型ETF,以降低波動。這樣的作法能夠在投資這些具有成長性的大型科技股之餘,有更大的防禦空間,抵禦在成長過程中,市場必然會發生的波動性,多一分保障。

產品眾多 應首選長期績效佳之基金

在這麼多AI相關的多重資產型基金中,難以辨別優劣。建議投資人不要只看短期績效,應該注意長期的投資績效是否良好,尤其可以從長期績效排名靠前的商品中來挑選。

富邦AI智能新趨勢多重資產型基金是台灣第一檔多重資產型、並且以AI為主題的主題基金,五年基金報酬率達到155.73%,在同類型的基金中名列第一,在一年、兩年、三年的績效中,排名不是第一、就是第二,可以說是同類基金中的佼佼者。該檔基金在3~6個月的績效排名落後,僅因今年七八月的股市短線震盪因素落後,在AI長線大趨勢下仍然看好,建議可以中長期持有。

資料來源:投信投顧公會委託台大教授評比資料,資料日期:2024.08.31

這一檔基金蒐羅全球AI相關產業,包含投資人熟悉的AI晶片市場龍頭輝達,以及META、DELL、BROADCOM等科技股,持股以半導體、科技、新能源產業為主,其他高成長科技為輔,瞄準AI帶來的高成長商機。

除了因為投資具有成長性的AI概念股,帶來高度成長外,富邦AI智能新趨勢多重資產型基金同時也注重防守。該基金布局了依循景氣週期多元配置股票、債券、ETF及受益憑證,運用多重資產達到增益或風險平衡效果。讓投資人在追逐AI熱潮之餘,同時也多了一份保障。

投資人如欲購買富邦AI智能新趨勢多重資產型基金,目前在富邦投信線上開戶申購的話,單筆定期定額手續費都是0元,也可以到銀行或證券等通路申購。

*編者按:本文僅供參考之用,並不構成要約、招攬或邀請、誘使、任何不論種類或形式之申述或訂立任何建議及推薦,讀者務請運用個人獨立思考能力,自行作出投資決定,如因相關建議招致損失,概與《精實財經媒體》、編者及作者無涉

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