MoneyDJ新聞 2026-07-01 15:14:37 陳怡潔 發佈
國泰世華銀行前董事長郭明鑑在外兼職，導致國泰投信誤踩利害關係人紅線的風波持續延燒；金管會主委彭金隆今(1)日赴立法院備詢，也遭立委批評監理失靈，對此，彭金隆回應，金管會接獲重大偶發事件通報後，即依程序介入調查、約詢並蒐集資料，並強調「金管會監理沒有擺爛，但國泰治理確實失靈」。
彭金隆今日赴立法院財委會備詢，多位立委關切國泰投信利害關係人投資違規案，並有立委質疑金管會監理擺爛；對此，彭金隆回應，「金管會監理沒有擺爛，但國泰治理確實失靈」；相關制度其實都有建立，但「國泰內部控制確實是零」，因國泰在執行上出現偏差，導致內控機制未能發揮應有效果。而金管會在接獲重大偶發事件通報之後，即依程序介入調查、約詢並蒐集資料；金管會已經三度約談國泰投信、二度發函要求補充資料，並已啟動金檢，也不存在外界稱拖延五個月才處理的情況。
金管會檢查局長賴欣國則補充，檢查局已在6月22日派人至國泰投信檢查，金檢時程預計至7月8日，且必要時還會再延長；而以投信來說，一般檢查約2至3週時間。
對於立委質疑是否會有因前金管會高層任職國泰金(2882)獨董、當「門神」而不敢動國泰的質疑，彭金隆則強調「只有監理官，沒有老長官」，監理人員執行職務時只有監理專業，相關案件均依法、依程序辦理；立委追問金檢是否會往上查到國泰金控或國泰世華銀行？彭金隆則表示，目前檢查範圍先鎖定國泰投信，後續依照進程若有必要才會往上查。
關於未來改善方向，彭金隆表示，目前金融機構負責人兼職已有相關規範，至於是否足以因應現況，金管會將進一步檢討；而因攸關投信的投資標的合法性，金管會也已經請投信投顧公會全面清查，以了解其他投信是否有類似利害關係人控管的問題；兼職問題未來也不能只依賴當事人自行申報和定期檢核，而應該建立多重查核與勾稽機制，以強化內控落實，避免類似事件再度發生；而針對退休官員擔任金融機構獨立董事、董事等情況，也將研議建立更完善的管理制度；金管會不會迴避制度檢討，也會依法處理後續責任。
