精實新聞 2002-09-10 08:25:41 記者 蔡淑瑤 報導
隨著金控法的通過，交叉銷售(Cross Selling)已成為金控合併後，金融機構拓展商機的重要條件。為協助金融機構實現金融交叉銷售的願景，NEC 9日推出財富諮詢管理系統解決方案，讓金融機構的業務人員能透過操作簡易的平台系統，為客戶進行資料交叉分析與理財諮詢服務，進一步提昇金融業者的競爭優勢。
根據Marketingprofs.com的統計，金融機構的客戶維持度只要增加5%，利潤就會提高70%。此外，相關數據更顯示，10%的VIP客戶將可為金融機構創造120%~140%的利潤。這些數據在在證明，個人理財服務已成金控公司致勝的利器。
然而，根據中興大學財務金融系副教授葉仕國的觀察，目前國內個人理財業務正面臨幾個瓶頸，包括理財人員專業知識與能力不足、國內金融商品研究落後於國外，以及缺乏架構完備的客戶資料庫與資料分析能力等。
有鑑於此，NEC針對金控公司推出一套綜合性財富諮詢管理服務，功能涵蓋基本財富規劃支援系統、顧客資訊管理系統、外幣存款模擬、投資有價證券系統、個人風險管理系統、個人貸款診斷系統、財富規劃教室、財富規劃工具，以及金融商品說明等，期望能協助金融機構補強上述個人理財業務的發展瓶頸。
台灣NEC總經理國?矩彥表示：「目前財富規劃業務已逐步走向綜合化、資訊化及大眾化服務三個方向。也就是說，在金控合併後，金融機構必須透過交叉銷售的概念，為客戶提供更廣泛且為其量身打造的綜合性金融服務，並進一步透過系統化的IT技術，將原本專人服務式的VIP貴賓服務，擴大提供給更廣泛的中階客層。而NEC的綜合性財富諮詢管理服務系統就是針對這三大趨勢設計的最佳平台。」
NEC提供的財富規劃系統整合了財富諮詢管理系統與CRM功能，能建立規則資料庫，為客戶提供初步判斷。藉由與CRM功能連動的顧客需求分析，能夠協助金融機構有效執行相關金融商品交叉銷售的促銷，並可檢測財務規劃業務之效果，進行財務規劃業務之改善。
此外，金融機構可透過寬頻進行遠距雙向財富規劃，經由網路共享影像、聲音和財富規劃應用程式，與客戶進行雙向溝通，提供諮詢與建議。金融機構可運用這套專家諮詢系統，為較少到分行進行金融交易的VIP層客戶提供諮詢服務，並進而將此服務擴大到中階客層，為廣泛客戶提供生涯設計型的財富規劃，實現VIP Room財富規劃服務均一化的願景。
財政部在通過金控法時曾指出，金融機構若要成立金控公司就必須要有跨業綜效，否則就沒有存在價值。事實上，要發揮金融交叉銷售的綜效，必須要倚賴完善的資訊基礎建設。若能妥善應運資料倉儲相關技術，將客戶的基本資料與交易習性進行交叉分析，必能依據客戶個人的需要主動提供符合其需求的產品資料及服務，以提昇客戶服務滿意度，進而實踐金控綜效。
在各金融機構莫不以提昇客戶個人貢獻度為當前最重要課題的今日，建置結合CRM功能的NEC綜合性財富諮詢管理系統，正可補強國內理財人員專業知識與能力不足的缺點，並可透過架構完備的客戶資料庫與資料分析能力等，協助金融機構早日實現金融交叉銷售、達到實際獲利的目標。
