MoneyDJ新聞 2016-11-17 17:33:10 記者 王怡茹 報導
多元的金融商品與消除壁壘的開放金融交易環境，帶來更大的報酬機會，也可能同時挾帶同等可觀的風險，為此，中華民國證券投資信託暨顧問商業同業公會與富蘭克林證券投顧公司於11月17日共同舉辦《投資組合風險管理與多元資產投資趨勢》研討會，期以協助國內金融業強化風險管理意識。
富蘭克林證券投顧表示，此次研討會邀請富蘭克林坦伯頓基金集團資深副總裁凱希．畢格斯（Kelsey R. Biggers，右2）、富蘭克林坦伯頓解決方案團隊副總裁周文輝（Ricky Chau，左2），分享當前的資產配置趨勢，以及如何在多元而複雜的投資組合裡，同步落實風險理並極大化報酬的可能性。
凱希．畢格斯指出，富蘭克林坦伯頓基金集團始終致力於主動式的風險管理，並認為以最佳化的風險管理取代獲取風險最小化的傳統觀念，才能創造超額報酬的投資機會，因此特別提出「3R」的3大風險原則，包括1.識別風險（Recognized）：在證券、投資組合及操作的層面上識別及理解風險。2.確認風險為合理的（Rational）：確認風險是來自於每個投資組合策略的一部分；3.確保風險可帶來潛在回報（Rewarded）：每項風險都應提供相應的長期潛在回報。
凱希．畢格斯表示，對於富蘭克林坦伯頓基金集團而言，風險管理不僅是以部門的形式所存在，更像是企業文化中的重要組成部分，風險管理與投資管理乃密不可分。基金經理人在選擇個別標的及建構投資組合時，須審慎評估相關風險，而風險管理團隊則輔助基金經理人進一步控管風險。
他說明，市場上常見到的風險評估方式包括標準差、追蹤誤差、風險值、預期損失、以及壓力測試等，但沒有任何單一的評估方式可以充分說明風險，同時依據組織與投資策略的不同，風險的評估方式也應有所差別，例如客戶與投資者，可能希望透過風險評估，使能更了解投資的概況，法規制定者則透過風險評估，以進行監督與控制，投資團隊則藉由風險控管機制，以強化投資決策過程。
目前富蘭克林坦伯頓基金集團有超過100名風險控管專家與基金經理人一同分駐世界各地，從不同角度徹底透視投資組合的風險及回報、辨別需要注意的要素、以及確保風險發展是在合理範圍內。
