MoneyDJ新聞 2016-10-12 17:41:37 記者 王怡茹 報導
看準高齡化趨勢所衍生的投資商機，中國信託投信推出國內首檔以「聚焦樂齡概念股、彈性搭配債券」為訴求的「中國信託樂齡收益平衡基金」，並已於10月5日獲准成立，至今募集金額近50億元，為近期募集成績相對亮麗的基金產品之一。
中國信託投信總經理諶家敏表示，「樂齡收益平衡基金」之所以受到市場熱烈迴響，除了投資主題鮮明，且迎合了市場趨勢與投資人需求的收益型產品外，保管銀行-台灣中小企業銀行與中信金也是傾力支持，才能創造出領先同業的佳績。
中國信託樂齡收益平衡基金經理人張晨瑋表示，樂齡族是當前含金量最高的一群人，根據美銀美林統計，52%的全球財富掌握在50歲以上的人口手中，然每四位退休人士中，卻只有一位曾聘僱過專業金融投資顧問，加上全球財富總規模目前約250兆美元，預期至2020年將成長至345兆美元、成長幅度近四成，因此，隨著資產增值，財富管理商機可期。
此外，樂齡族的財富移轉也為資產管理業帶來商機。美銀美林預估，未來50年，美國每年都會有1兆美元以上資金，從上一個世代移轉至下一個世代，而這波資產移轉背後的最大推手就是嬰兒潮世代；且全球退休人口中，高達70%將會留下金融資產給予子孫。
張晨瑋說，邁入第4季，美國大選、美國聯準會(Fed)升息與義大利公投等不確定因素皆可能左右金融市場走向，進而影響投資表現。但由於第4季到隔年第1季為傳統消費需求旺季，加上樂齡收益基金更以與樂齡族相關的消費類股為投資主軸，因此，表現值得期待。
